风险控制管理新规制度.docxVIP

风险控制管理制度 总 则 为规范企业风险管理,建立规范、有效风险控制体系,提升风险防范能力,确保企业安全稳健运行,提升经营管理水平,结合企业发展方向和管理实际,制订本制度. 第一章 总体目标第一条 将风险控制在和总体目标相适应并可承受范围内.第二条 实现企业内外部信息沟通真实、可靠.第三条 确保法律法规遵照.第四条 提升企业经营效益及效率.第五条 确保企业建立针对各项重大风险发生后危机处理计划,使其不因灾难性风险或人为失误而遭受重大损失. 第二章 风险控制部部门职责 一、负责企业信用销售风险控制管理 1、负责用户资信情况调查、审核，参与信用销售协议评审。 2、负责信用销售资料和关键债权文件整理及存档； 3、负责信用销售业务保险购置、理赔沟通工作；对车辆保险复盖率进行统计，并实施控制方法； 4、负责信用销售业务过程中公证、车辆上牌、抵押登记管理工作，对车辆上牌率、抵押登记率进行统计，并实施控制方法； 5、负责信用销售业务权证收回及管理工作，和银行、厂家、融资企业做好相关权证交接和交接凭证管理，对权证返还率进行统计，并实施控制方法； 6、负责对信用销售业务未放款情况进行监控，并督促业务部门按要求完成相关手续，协调银行或融资企业放款； 二、负责企业应收款清收管理。 1、负责信用销售业务贷后逾期监控和管理，建立