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2017年天津基金从业资格：个人投资者试题 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分， 60分及格。 一、单项选择题 （共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符 合题意） 1.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元， 其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为 （）。 A ．9852.14 B．9852.22 C ．9857.14 D．9857.22 2.根据中国证监会的有关规定，基金认( 申)购费率将按__为基础收取。 A ．认( 申)购份额 B．净认( 申)购份额 C ．认( 申)购金额 D．净认( 申)购金额 3.代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的 其他资料，保存期不少于__年。 A ．10 B．15 C ．20 D．25 4.下列关于基金分类的说法，正确的有__ 。 A ．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金 B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金 C ．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ET F)与上市开放式基金 (10F)等 D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 5. 基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括 （）。 A ．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金 B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定 与基金销售机构无关 C ．个人担保该基金会盈利 D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等 交易 6. 申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。 假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应 当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。 A ．9 095 B．9 950 C ．10 945 D．10 995 7. 从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关 系，契约型基金反映的是__关系。 A ．债权债务；信托；所有权 B．所有权；债权债务；所有权 C ．所有权；债权债务；信托 D．债权债务；所有权；信托 8. 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得 公司的__ 。 A ．股息 B．等额资产 C ．等额资金 D．红利 9. 基金年度报告应该在会计年度结束后 （）日内经过审计后予以公告。 A ．15 B．45 C ．60 D．90 10. 目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表 之一。 A ．资产结构化理财产品 B．利率结构化理财产品 C ．股权结构化理财产品 D．挂钩不同标的资产的理财产品 11. 金融衍生工具的特征有__ 。 A ．跨期性 B．杠杆性 C ．联动性 D．高风险性 12. 基金产品的风险等级一般不包括__ 。 A ．高风险等级 B．中风险等级 C ．低风险等级 D．无风险等级 13. 下列各要素中，基金促销手段不包括__ 。 A ．人员推销 B．广告促销 C ．内部公告 D．营业推广 14. 基金托管人需要对__ 出具意见。 A ．基金公司财务报告 B．基金财务会计报告 C ．中期基金报告 D．年度基金报告 15. 基金销售机构从事基金销售活动，不得__ 。 A ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 B．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 C ．募集期间对认购费用打折 D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 16. 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回 时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__ 。 A ．10% B．30% C ．50% D．60% 17. 有“宏观经济晴雨表”之称的是 （）。 A ．主板市场 B．创业板市场 C ．现货交易市场 D．中小企业板市场 18. 债券和其他证券三大类。 A ．证券发行主体的不同 B．是否在证券交易所挂牌交易 C ．募集方式 D．证券所代表的权利性质 19. 我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据 《证券投资基金 法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件，其中包括__ 。 A ．基金申请报告 B．基金合同草案 C ．基金托管协议草案 D．招募说明书草案 20. 基金信息披露义务人的信息披露活动存在__ 的现象时，将被责令改