理财规划受托方声明：.docVIP

PAGE PAGE 6 理财规划书 陈滔滔先生 制作人：徐伟 校对人：王玮、张莹 理财规划团队：浦发银行杨浦支行团支部理财团队 陈滔滔先生： 您好！浦东发展银行杨浦支行团支部理财小组很高兴接受您的委托，为您做理财参谋。希望我们的理财服务能够为您和您的家人带来财富、幸福和平安！ 我们浦东发展银行杨浦支行团支部理财小组由三名组员组成，分别是徐伟、王玮、张莹（排名不分先后）。 我们将用我们所了解的专业知识为您打造一份理财规划书。在其中我们将会根据您的实际情况，结合您的个人特点给出分析判断，再建议您对您的资产做出合理的安排配置，从而达到您的理财目标。 本理财规划书会因为我们制作者自身水平的有限，而对您的分析和建议中有遗漏和误差，我们敬请您能谅解！当然，您可以直接向我们指出，便于我们改正！ 此致 敬礼 理财规划小组：杨浦支行团支部理财小组 2006年8月8日 杨浦支行团支部理财小组重要声明： 本理财小组接受陈滔滔先生您得委托，对您结婚前准备结婚资金及婚后的家庭财务生活进行短期和长期的理财规划。本理财规划是建立在您提供的信息资料真实可信之基础上的一个理财规划。我们是基于通常可接受的假设、合理的估计、综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策等等而制定的。由于每个您的特殊性，本理财规划书并不适用于每一个您，它不具有共同性，而仅适用于陈滔滔先生您的家庭。 此外，除了确定的收益率的金融产品外，本理财规划中所采用金融产品的收益率均为预测。同时，受宏观调控、市场环境、政策变化等影响，本理财规划必然存在一定的误差，因此，本理财规划为参考性质，理财规划并不代表对实现理财目标的保证。如您希望得到的更加精确的理财规划保证，可以在每一个会计年末咨询本理财小组。我们将根据情况的变化而为您调整理财方案!以上声明在理财规划期间内有效！ 声明人：杨浦支行团支部理财小组 2006年8月8日 内容摘要 一、您的家庭财务基本情况描述： P5-P6 根据陈先生您的基本介绍，我们精炼其中的重要部分，对您的家庭财务情况作了大概描述。 二、对您的风险偏好、未来收支及资产负债情况的综合分析： P6-P10 对您的风险偏好做出判断和建议，对您家庭未来的收支情况进行分析判断，给出相关建议，得出未来您的家庭财务状况的情况。 三、理财投资建议及规划： P10-P15 对您的近期和远期理财目标给出建议和规划。在远期理财目标中，我们按照人生的大事发展，分段进行说明。 四、理财规划的预期效果分析 P16-P20 依照相关理财公式对您的理财投资建议进行测算，得出结果，并和理财投资建议相比较，让您达到您的预期目标。 五、理财规划实施方案 P20- P22 对您的理财实施方案进行说明，并提出建议还介绍了一些优秀的金融产品给您。 六、结束语 P22 一、您的家庭财务基本情况描述： 您今年25岁，与女友定于今年10月2日结婚，结婚用房已经准备好，是位于大柏树的新房（这套房子面积97平方米，购买价61万元，贷款总额43万元，现价在100万元左右）。目前正在装修过程中，已花费2万元装修费。 您是一家报社的版面编辑，目前平均每月税后收入在4500元左右。未婚妻今年2月底刚开始工作，目前在上海一家公司从事人力资源工作，税后月收入3000元。您每月有2300元的房屋贷款还款支出，2500元左右的日常消费额度。由于您女友的老家在湖南，还需要每年的探亲费用，以及未来几年的人情支出需要1万元的预算。 您目前储蓄结余大约有2万元活期存款，女友有3千元活期存款。 您自己提出的目标有： 近期目标：要解决结婚、装修及家电购买等相关费用。 远期目标：婚后舒适宽裕的生活。 目前的具体收支情况及家庭资产负债情况如下： 月收支状况（单位：元） 每月收入 每月支出 本人收入 4500 基本生活开销 2500 配偶收入