(完整版)个人理财规划.docVIP

一．基本情况： 张三， 25 岁，已婚尚无子女，爱人，年龄： 28 岁，二人生活在深圳，目前二人事业都处在上升阶段，。 工资收入：丈夫月工资 10000 元，年终奖 20000 元；妻子月工资 4500 元，每年发 14 个月工资，月其他收入 500 元。 个人保险： 二人均是五险一金，无商业保险。 二．理财目标： 生子：准备 2014 年生子，所需费用 2 万元购房：五年内购房所需首付款 50 万元 三．理财分析 资产负债表 资产 负债 现金及活期存款 5000 信用卡贷款余额 货币市场基金 15000 汽车贷款余额 银行理财 自住房屋贷款余额 定期存款 投资房贷余额 国债 20000 消费贷款余额 信托、混合型基金等 其他 企业债、基金及股票 其他 总资产总计 40000.00 总负债总计 0.00 净资产总计 40000.00 月收支平衡表 收 月 收入 支出 度 入 税 表 本人工资收入8000 房屋支出 4500 后 本人奖金收入 自住房贷款 配偶工资收入 5000 交通费 900 配偶奖金收入 餐饮娱乐 2000 投资收益 家居购物 1000 租金收入 投资房还贷 其他月度收入 其他非一次性大额的债务偿还支 出 其他 收入合计 13000 支出合计 8400 月结余 4600 年收支平衡表 收入 支出 工资 156000 年交通费 10800 年 年终奖 29000 住