xx银行地下钱庄排查报告总结计划.docVIP

银行地下钱庄等非法金融机构线索排查报告 中国人民银行 xx 支行： 为维护金融秩序， 规范保山金融市场， 配合相关部门有效打击非法金融机构，我行自接《转发 关于排查地下钱庄等非法金融机构线索的通知 的通知》（保银办发【 2015】48 号) ，行领导高度重视，立即成立了以行领导为核心的排查小组， 依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 等法律法规，积极采取一系列措施，对现有账户进行逐一排查，现将排查结果汇报如下：一、排查小组成员名单： 组长： xxx 副组长： xx 组员： xx、xx、xxx 二、排查情况 （一）加强涉嫌洗钱活动的可疑交易排查工作 我行现有银行结算账户 3245 户，其中个人银行结算账户 3162户，单位银行结算账户 83 户。针对以上 3245 户账户，根据客户风险等级划分，逐一进行了排查。 1、暂无频繁开销户情况。 2、无短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与 客户身份、财务状况、经营业务明显不符情况。 3、无短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近 大额交易标准情况。 4、无法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明 显无关的汇款， 或者自然人客户短期内频繁收取法人、 其他组织的汇 款情况。 5、无长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账 户突然有异常资金流入，且短期内出现