财富管理中心财富俱乐部建设实施方案.docVIP

财富俱乐部建设方案 随着社会经济的发展，人们的财富积累也越来越多，个人财富管理业务也应运而生，并以前所未有的速度迅猛发展，成为各家公司竞相追逐的高端客户市场经营 模式。为适应这一形势发展的需要，稳定和拓展高端客户市场，增强我公司竞争能力，特此提出本方案。 一、 建立财富管理中心的必要性 （一） 是市场竞争的需要。 财富管理中心近两年如雨后春笋般在全国蓬勃发展。在本市各大银行也已建立财富管理中心，高调挺进高端客户市场。如此态势，我公司建立财富管理中心迫在眉睫，如果错失良机，就有可能导致高端客户大量流失。 （二） 是客户服务的需要。 单纯依靠单一产品已经远远满足不了高端客户的需要，以推销产品的方式也显得单薄且繁复。 因此，对于高端客户，必须通过全面了解客户的需求，从综合理财的高度，提供完整的解决方案，并因时因势而变，做好跟踪贴身个性化服务。 200 万元以上金融资产的客户林华平，这些客户的资产如果不能获得其应有的收益，或者说因为我们服务不周而错失投资良机，那么损失的不仅仅是我公司的中间业务收入和客户的收益，更重要的是客户的忠诚度。 我们迫切需要一个平台，建立一个基础，跟踪高端客户，为其提供贴身的个性化服务。 （三） 是提升品牌的需要。 当我们迈入小康社会，富裕人群不断壮大，理财市场也随之快速形成，谁在高端客户市场取得主动权，谁就把握了行业的未来。我们常常说二八定律，其实在我 行已经是一九了，如果说贡献度，那比例就更悬殊。对于高端客户，如果我们仍然沿用大众化的服务模式，能留住今天，也留不住明天。这就要求我们要适应市场变 化，转变服务理念，实施服务模式和服务流程再造，提升服务层次，提高服务水准。财富管理中心已成为必由的选择。 高端客户市场份额大小，决定着公司的生存空间和在行业的地位。公司服务声誉通过客户的传播，最容易形成蝴蝶效应，导致强者更强，弱者更弱。 现在各家公司的财富管理业务都在起步阶段，谁能抢先一步形成优势，谁就赢 得了市场的主动权。 二、 机构设置 财富管理中心考虑设在融恒国际大楼 18层。其装潢设计应体现出客户尊贵身份 的活动空间。 财富管理中心应设有迎客厅、休憩阅读区、个人理财室、演讲报告厅。 迎客厅设值班台； 休憩阅读区配置茶座、饮品、杂志、信息终端； 个人理财室为每个理财师独立单间，提供一对一服务，配备信息系统 ; 演讲报告厅配备投影演示系统、音像视频系统、内部网络接口、外部网络接 口。 财富管理中心配备内部管理信息系统（个人客户关系管理系统、综合办公信息 系统、业务信息系统） 和外部信息网络 （互联网、股市行情、基金行情、外汇行情、 黄金行情、纸黄金行情等，为客户提供各方面的金融信息资讯）。 财富管理中心应配备必要的办公设备 三、 岗位设置 财富管理中心配备个人理财经理 20 名，资料档案员 1 名，前台咨询员 1－ 2 名。 理财经理通过竞聘上岗，应取得金融理财师资格证 （一） 个人理财经理：分为高级理财经理、中级理财经理、理财经理，按照个人理财经理管理办法评定。每位个人理财经理配置独立理财室。为客户提供一对一服务。 个人理财经理必须具备金融理财师资格（三年内全部达到 CFP），熟悉私募股权、股权众筹、 PtoP、日常支出、养老、子女教育、保险、遗产继承、购房购车、 休闲娱乐、学习进修等全方位的理财规划，能够独立完成理财规划书的制作。熟悉金融、投资、保险、社保、税务等方面的法规。能灵活运用股票、基金、债券、银 行理财产品、保险等金融工具进行综合理财规划，熟悉期货、房产、外汇、黄金、藏品等投资品种。 财富管理中心的理财经理在具备综合应用能力的同时，要合理分工，有所侧重 选择自己的研究方向，可以考虑安排私募股权 6 名、股权众筹 8 名，债券、理财产 品 4 名，保险、房产 1 名，外汇、黄金、藏品 1 名。 （二） 资料档案员：负责业务文档和客户资料的归档管理。如果需要双人管理的事项，由前台咨询员兼任。 （三） 前台咨询员：负责迎送宾客，引导贵宾给相应的理财经理，为休憩阅读区的宾客提供服务，根据客户偏好推介可享用的饮品、书刊、音乐、网络、市 场行情等资源。 （四） 特约咨询顾问：要与银行、证券、保险、收藏、期货、黄金等行业机构组织建立合作，根据需要聘请特约咨询顾问。 四、 工作职责 ( 一 ) 个人理财顾问服务。为客户提供产品咨询、财务分析与规划、投资建议 等服务。接触客户，了解客户资产及收支情况和理财目标，为客户设计理财规划 书，并跟踪执行情况，根据客户有关情况变化及时调整理财规划内容。 ( 二 ) 个人理财综合委托投资服务。在提供顾问服务的基础上，接受客户的委 托和授权，为客户提供私人银行服务（须根据制度、风险、管理能力确定是否开 办）。 ( 三 ) 维护、提升、拓展客户。 ( 四 ) 定期和不定期联系客户