内控知识考试道多选题题目及答案.docxVIP

一项考试”，即与（ ）、（ ）、疑交易报告工作， 一级支行、额交易和可疑交易报告工交易和可疑交易报告工作 施，建立健全大额和可疑交交易工作的宣传培训和监督权体系，明确各级机构、部7. 一项考试”，即与（ ）、（ ）、 疑交易报告工作， 一级支行、 额交易和可疑交易报告工 交易和可疑交易报告工作 施，建立健全大额和可疑交 交易工作的宣传培训和监督 权体系，明确各级机构、部 7.商业银行应当建立健全外包管理制度， 涉及（ ）及其他有关 核心竞争力的职能不得外包。 1.为全面提升内控管理水平，有效支撑全行改革发展，集团公司 和中国邮政储蓄银行决定 自 2016 年起连续三年在全国邮政金融 系统分别组织开展以（ ）、（ ）和（ ）为主题的内 控建设活动。 内控达标年B.内控优化年C内控提升年D.内控建设年 答案:ABC 2?在2013至2015年（）、（）、（）活动取得良好效果的基础上，总部决定自 2016年起 连续三年在全国邮政金融系统组织开 展内控建设活动。 合规大讨论B.合规大行动C.合规回头看D.内控达标年 答案:ABC 3.2016年的活动主题为“内控达标年”，其重点是“三个对标, （ ）和（ ）。 上市规范对标B.监管要求对标 C.内控评价对标D.全员内控知识考试 答案 :ABCD 各级机构在本级反洗钱领导小组的领导下做好全行大额和可 营业网点工作职责包括： （ ） 应用反洗钱系统进行大额交易和可疑交易的补录补正，做好大 作 负责指导和督促辖内邮政机构和代理网点依法合规做好大额 研究制定本行大额和可疑交易管理办法、工作流程和控制措 易内部控制制度 D有管理职能的一级支行和营业网点负责组织辖内大额和可疑 检查 答案 :ABD 商业银行内部控制应当遵循以下基本原则： （ ） 制衡性原则B.审慎性原则C相匹配原则D全； 商业银行应当根据各分支机构和各部门的 （ ），建立相应的授 门、岗位、人员办理业务和事项的权 限，并实施动态调整。 经营能力B.管理水平C.风险状况D.业务发展需要 答案 :ABCD 战略管理B.营运操作C.内部审计D.技术支撑 答案 :AC 当商业银行（ ），或其他有重大实质影响的事项发生时，应当 及时组织开展内部控制评价。 发生重大的并购或处置事项 B.内部制度发生重大变更 C.营运模式发生重大改变 D.外部经营环境发生重大变化 答案:ACD 商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部 审计部门、内控管理职能 部门、业务部门人员应将发现的内部控 制缺陷，按照规定报告路线及时报告（ ）。 董事会B.监事会C.高级管理层D.相关部门 答案 :ABCD 商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与 被评价机构的 （ ）等挂钩，并 作为被评价机构领导班子考评的重 要依据。 风险控制B.绩效考评C授权D.管理水平 答案 :BC 商业银行内部控制的目标为（ ）。 保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行 保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C；保证商业银行风险管理的有效性 D?保证商业银行授权合规性 答案 :ABC 我行合规管理遵循以下原则（ ）。 全面性原则B?主动性原则C独立性原则D持续性原则答案:ABCD 合规风险识别、评估步骤包括（ ）。 收集梳理本行所有的合规风险点 B?分析合规风险形成或产生的原因 C对合规风险进行“高、中、低”分类 改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生 答案:ABC 建立合规风险提示制度具体做法有（ ）。 对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大 变化等进行分析和提示 做好与监管部门的信息交流和沟通 将监管部门提出的监管意见、检查通报、评级结果等作为合规 风险监测的重要内容 针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯 答案:AD 合规报告包括（）。 季度报告B.定期报告C.年度报告D.临时报告 答案 :BD 合规管理定期报告的核心要素是（ ）。 A.合规风险评估情况 B.合规风险监测情况 合规风险原因分析 D.已采取的风险控制措施 答案 :ABCD 为实现合规管理制度化、标准化，我行建立包括 （）等在内 的合规管理制度体系 A.检查机制B.合规政策C.合规风险管理办法 D.操作规程答案:BCD 合规管理信息系统应包括的功能有（ ）。 A.合规审查B.制度管理C违规积分D.合规报告 答案 :ABCD 合规风险监测的步骤有（ ）。 A.确定合规风险监测对象和目标 B对合规风险进行“高、中、低”分类 C现场检查或非现场监测 改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生 答案:ACD 原则上，不允许预签空白合同，对于客户因地域偏远等原因， 需要预签空白合同及借据 的，各分行需要做好预签空白合同及借 据的管理工作有（ ）。 名客户与存折（或卡）