华龙证券股份有限公司关于投资者适当性管理工作的自查报告.PDFVIP

华龙证券股份有限公司 关于投资者适当性管理工作的自查报告 (2020 上半年) 中国证券监督管理委员会令[第130 号]颁布的 《证券期货投资者 适当性管理办法》（以下简称《办法》），结合中国证券业协会《证券 经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》） 等相关制度要求，我公司根据行业新形势，结合文件精神实质与内涵， 对照适当性管理自查底稿上的的每个项目，以提升投资者适当性管理 工作整体水平为目的，全面开展投资者适当性管理自查工作。我公司 深知，证券期货交易具有特殊性、产品业务的专业性强、法律关系复 杂等特点，各种产品的功能、特点、复杂程度和风险收益特征又千差 万别，而广大投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方 面都存在很大差异，对金融产品的需求也不尽相同，因此无论从资本 市场的长期稳定发展来看，还是从投资者保护角度来看，都需要投资 者的专业化程度和风险承受能力与产品相匹配。 根据我公司实际情况，结合投资者适当性管理的目标：使金融机 构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受 水平、投资知识和经验等相匹配，即要“将适当的产品销售给适当的 投资者”，公司制定分产品适当性管理制度的服务流程，现将2020 年 上半年自查工作事项汇报如下： 一、投资者适当性管理工作的制度建设及流程的制定情况 1 / 22 我公司根据中华人民共和国最淅 《证券法》、中国证券监督管理 委员会《办法》、中国证券业协会 《指引》等相关制度要求，重新修订 了《华龙证券股份有限公司投资者适当性管理制度》等20 余项相关 制度，并建立了由公司主管领导为组长，牵头联合公司合规风控管理 总部、经纪业务管理总部、信息工程中心、信用交易部、金融产品部、 研究中心等多部门组成的投资者适当性管理小组，对投资者适当性管 理工作进行统一安排。建立了客户分类分级管理体系、金融服务风险 等级名录及相对应的适当性匹配原则，围绕着“合规、适当性”建立 了相关的业务操作规程，严格执行投资者适当性管理的规则，将适当 性管理落实在客户推广、业务讲解、风险承受能力等级测评、证券业 务办理、金融产品销售、以及后续业务管控等各个环节，建立健全“了 解投资者”的相关流程，严格落实客户身份识别相关要求。根据业务 的风险级别，确保做好投资者保护工作，对相关证券业务及金融产品 销售的过程实施双录。根据制度体系建设的情况，建立并实施了全面 的投资者教育活动及适当性管理的员工培训体系。 在实际业务运行过程中，我公司严格按照中国证监会、中国证券 业协会、上海证券交易所、深圳证券交易所所颁布的法律法规，制定 了严格业务流程，贯彻落实投资者适当性管理工作，对新老客户按期 实施划断，对存量投资者通过我公司网站、电话、短信、软件客户端 等方式进行风险承受能力等级告知，并提示投资者参与风险承受能力 测试后续评估工作，完善对投资者风险承受能力调查评估，做好投资 者适当性工作。 2 / 22 证券期货交易具有其行业特殊性、产品业务的专业性、法律关系 繁杂性等特点，各种产品的功能、特点、繁杂程度和风险收益特征又 千差万别。现阶段我国广大投资者在专业水平、风险承受能力、风险 收益偏好等方面都存在很大差异，对金融产品的需求也不尽相同。从 投资者保护的角度来看，需要在了解投资者风险收益偏好与风险承受 能力的基础上为其匹配相适应的金融产品或服务。因此，我公司根据 《证券法》、《办法》以及《指引》等一系列监管法律、法规和业务指 引的要求，修订完善了公司金融产品销售相关制度和产品评价体系。 经过详细比对和审慎研究，我公司引入具有评级资质与证券业协会官 方合作的第三方评级机构为代销金融产品进行科学、高效的风险评级 和产品评价，并进行长期数据跟踪和筛查，确保风险评估的时效性和 适当性匹配工作的万无一失。 风险匹配是金融产品和服务推荐和销售的核心，而对金融产品的 充分了解则是进行匹配的前提。在新评价体系下，我公司对代销金融 产品包含公、私募基金和客户资产管理产品进行详细梳理和严格筛查， 做了科学详细的分类和分级。 我公司代销金融产品的风险等级涵盖了低风险、中低风险、中风 险、中高风险和高风险等全部五个等级。我公司规定，高风险产品在 向投资者做推荐和销售时，需