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? ④内部公开 请勿外传 ? P31 系统主要功能 - 融资 内部融资 ? 企业定期存款：处理成员企业到中心的定期存款的存入、解活等业务 ? 协定存款：纳入账号管理，区分基数内和超基数两部分计算利息 外部融资 ? 银行贷款管理：处理银行贷款的贷、还款和展期业务 担保管理 ? 贷款担保管理：处理各种担保业务 ? ④内部公开 请勿外传 ? P32 系统主要功能 - 利息管理 1 2 3 4 5 活期利息 透支利息 定期利息 贷款利息 委托贷款利息 6 利率、费率调整 7 利息相关报表 ? 处理透支利息计算业务 ? 处理定期存款利息计算 ? 处理贷款利息业务 ? 处理委托贷款利息 ? 处理各种利率和手续费率的调整 ? 处理活期存款利息计算业务 ? 提供活期、透支、定期、贷款、委贷、汇总利息表 满足集团内部投融资管理的多种需求，提高集团资金使用效益 ? ④内部公开 请勿外传 ? P33 系统主要功能 - 投资、融资、利息 1 企业贷款 管理子公司在中心的 贷款、还款、展期等 业务 管理子公司在中心的 定期存款、解活业务 2 企业定期存款 3 利息管理 计算存贷款的活期、 定期、透支等利息， 并打印利息单 P1 版权所有 ?1993-2006 金蝶软件 ( 中国 ) 有限公司 ? 版权所有?1993 -2012 金蝶软件（中国）有限公 司 ? ④ 内部公开 请勿外传 金蝶 K/3 集团财务产品培训 研发中心 K/3WISE 财务系统部 ? ④内部公开 请勿外传 ? P2 集团资金管理的现状 集团资金管理的价值和策略 资金集中管理模式与解决方案 资金管理系统功能 典型客户 结算中心课程目录 ? ④内部公开 请勿外传 ? P3 现状和挑战——资金集中管理的必要 挑战 现状 可能发生违规 付款行为 不能有效监控子公司支 付资金的合理性 监控 资 金 集 中 管 理 筹资 投资 子公司的筹资、 投资决策不规范 存在重大的财 务风险 子公司的资金紧张和资金 冗余现象并存 子公司之间交易时资金的 体外循环，财务费用大 集团整体资金利用 效率差 资金闲散，不能发 挥整体效应 调剂 不能迅速掌握集团整体 资金的存量、流量、流向 家底不清、资金管 理薄弱 信息 ? ④内部公开 请勿外传 ? P4 集团资金管理的现状 集团资金管理的价值和策略 资金集中管理模式与解决方案 资金管理系统功能 典型客户 目录 ? ④内部公开 请勿外传 ? P5 资金均衡的风险与集中管理价值 资金量 时间 资金盈余，使用效益下降 资金短缺，融资成本或业务受限 ? 公司资金需求 ? 公司资金头寸 集团的资金需求 集团的资金头寸 A 公司 B 公司 资金集中后的效果 ? ④内部公开 请勿外传 ? P6 统一账户，监控资金，防止违规 统一调剂，保障重点项目资金 统一内部结算，减少资金体外循环 统一对外结算，掌握资金流量、流向 统一筹资，增强整体信用度 统一投资，防止财务风险 核算资金占有成本，提高资金使用效率 资金集中管理的策略和目标 提高资金周转速度 降低集团整体成本 控制集团运营风险 ? ④内部公开 请勿外传 ? P7 资金集中管理手段 Internet 中心网络 PSTN 网上银行 集团结算中心 建设银行 网上银行 中心客户 中心客户 ? ④内部公开 请勿外传 ? P8 资金集中管理的应用价值 ? 实时了解资金流的整个动态情况，风 险得到监督和控制； ? 集中利用资金，减少贷款利息，提高 资金使用效率； ? 增强集团融资能力； ? 业务流程得到优化，各系统协同更加有 效； ? 促进了商业银行对集团服务的改善； ? 规范资金管理，提升财务管理水平，增 强企业竞争力。 内部资金调剂、降低融资成本 建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺 资金量 时间 资金集中后的效果 子公司 A 子公司 B 资金盈余， 使用效率下降 资金短缺，融资 成本或业务受损 公司资金需求 公司资金头寸 集团资金需求 集团资金头寸 ? ④内部公开 请勿外传 ? P9 集团资金管理的现状 集团资金管理的价值和策略 资金集中管理模式与解决方案 资金管理系统功能 典型客户 目录 ? ④内部公开 请勿外传 ? P10 统收统支模式 – 现金管理高度集中、一切现金收付活动集中在集团财务部 – 现金的支付批准权高度集中 内部银行模式 – 是集团将银企关系引入到集团管理中，加强集团内部结算处理，母子公 司是借贷关系 结算中心模式 – 是集团统一拨付并监管成员企业的现金支出、收入、统一对外筹资并办 理结算 财务公司模式 – 承担集团资金筹资、资金供应、投资等职能，具有法人资格的非银行金 融机构，成员企业具有相对独立的财权 资金集中管理模式 ? ④内部公开 请勿外传 ? P11 资金管理解决方案 ? ④内部公开 请勿外传