财务理财规划的流程及步骤.pptx

为未来做准备的最好方式是筹划它，理财不仅是筹划未来，更重要的是购买未来。 ——博多·舍费尔;理财规划的总体目标;;财务自由定义：是指个人家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。 主要体现在投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出，个人从被迫工作的压力中解放出来，已有财富成为创造更多财富的工具;财务规划的六大原则;;;;;;生命周期理论;家庭模型;理财规划的主要内容;;;;;;;;理财规划的流程;;;;;;;大丰收系列;利添利”账户理财业务;工行“存贷通”;;基金定投智能版;黄金积存;财富中心;工行VIP客户;理财规划在实际银行中的应用;建立实战式规划话术能力;;昨天今天明天;训练中关注的要点;关于保险的分类与控制;银储、银保、商保的区别;;;;;;