商业银行内控合规与操作风险管理系统白皮书.pdf

商业银行内控合规与操作风险管理系统 白皮书 目录 第1章 项目背景 4 第2章 产品优势 5 2.1 技术优势 5 2.1.1 技术架构先进 5 2.1.2 产品开发平台便捷、扩展灵活 5 2.1.3 界面框架友好 5 2.1.4 业务流程管理基于自主产品 5 2.2 功能优势 6 2.2.1 支持流程梳理成果落地 6 2.2.2 建立全行统一的问题库 6 2.2.3 配置化、模板化的报表工具 6 2.2.4 方便实用主流的文档编辑组件 6 第3章 总体设计 7 3.1 应用架构图 7 3.2 功能图 8 第4章 系统主要功能 8 4.1 内控管理模块 8 4.1.1 流程管理 8 4.1.2 流程维护 9 4.1.3 内控评估 11 4.1.4 专项调查问卷 12 4.1.5 内控台账 12 4.2 合规管理模块 13 4.2.1 合规基础信息管理 13 4.2.2 合规风险检查与审查 18 4.2.3 合规问责管理 21 4.2.4 员工合规文化建设 23 4.2.5 案件管理 25 4.2.6 合规计划 26 4.3 操作风险管理模块 27 4.3.1 风险与控制自我评估（RCSA） 27 4.3.2 关键风险指标（KRI） 30 4.3.3 风险事件及损失数据收集（LDC） 32 4.3.4 资本计量管理 34 4.3.5 行动计划管理 35 4.4 通用管理模块 36 4.4.1 内控、合规与操作风险管理报告 36 4.4.2 统计分析平台 36 4.4.3 我的工作台 44 4.4.4 系统管理 44 第1章 项目背景 2012 年 6 月，为推动中国银行业实施国际监管标准，增强银行体系稳健性和国内银行 的国际竞争力，银监会发布了《商业银行资本管理办法 （试行）》，分别对监管资本要求、资本 充足率计算、资本定义、操作风险加权资产计量进行了规范，管理办法于 2013 年 1 月 1 日开始实施，商业银行必须在 2018 年底前全面达到管理办法规定的监管要求，并鼓 励有条件的银行提前达标。 内控、合规和操作风险管理是银行全面风险管理体系建设的重要基础性工作，均以风 险与合规为导向、以内外部规范及流程梳理为基础、以风险点与控制点的识别与评估作为 主要手段，通过管理工具的实施及时对银行经营和管理过程中存在的风险隐患和内控缺陷 进行识别和排除，并通过对业务流程改进、对内部控制优化、对重点领域和重点环节的操 作风险管控，实现银行稳健、良好、快速发展为目标，三者能共享银行既有的管理机制和 信息，且在管理办法、工具、流程和系统等方面存在相互交叉、互相承接的内在联系。 信雅达内控合规与操作风险管理系统为提高业务流程效率，动态管控银行的全面风险 情况，增强银行对风险的管控能力，构建全面的风险管理体系提供技术保障。本系统满足 《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》及《企业内部控制基本规范》等监管要求， 体现三道防线建设原则，结合先进的风险管理理论、国内外的活跃商业银行内控合规与操 作风险管理最佳实践。 第2章 产品优势 2.1 技术优势 2.1.1 技术架构先进 信雅达公司自成立以来，一直注重技术的创新与发展，本产品在技术研发与工具平台应用 上使用公司最新的技术成果，以全文搜索引擎、规则引擎、工作流引擎及报表引擎为基础平台 支撑平台构建产品功能，使得系统架构组件化、模块化，更易于系统的拓展和维护。底层数据 库管理层能够自适应主流数据库系统，无需修改程序 sql，减少了代码维护量。 2.1.2 产品开发平台便捷、扩展灵活 本产品基于信雅达自主知识产权的快速应用开发平台 （SUNFAP）实现的，该平台作为产 品的核心组件，为系统的功能扩展、性能优化、信息安全提供快速灵活的基础架构，便于二次 开发。 本产品所涉及的各个模块均通过菜单管理进行集中管理，在此基础上，还实现了统一的 参数化配置的整改扣分管理平台、丰富的统计报表管理平台、完善的工作流平台；使得本产品 在整体平台上开发便捷、扩展灵活。方便商业