私人银行测试准入.pdfVIP

判断 对 1、对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应的惩戒 对 2 、私人银行业务新三年将推进客户服务差异化、定制化。对资产规模在 800 万至 2000 万的客户，主要提供投资组合及产品配置服务。对资产规模在 2000 万至 1 亿元的客 户，提供个性化的投资组合及产品配置服务。对资产规模在亿元以上的客户，为客户 提供个性化的融资整合服务。 错 3、主合同有效而担保合同无效，债权人、担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分， 不应超过债务人不能清偿部分的二分之一 对 4 、上海衔接了东西方金融业的优势，成为亚太地区私人银行业务开展最好的地区，云集 了全球主要的私人银行的亚太总部 错 5、国有专业银行时期，工商银行是一个多级法人的银行机构 对 6、私人银行及私人银行业务在西方国家的发展已经有几百年的历史，其最早产生于瑞士 日内瓦。 对 7、环渤海、中西部地区高净值认识数量增速快于东部沿海地区，未来将成为私人财富市 场的新增长点 错 8、感觉《巴塞尔协议》对“法律风险”的界定，银行要承受的法律风险不包括开拓新业 务时交易对象的法律未能界定产生的风险 对 9、工行私人银行成立以来的四年间，工行先后获得《欧洲货币》杂志 2012 年 “中国最 佳私人银行”等诸多殊荣，最新全球排名及亚洲区排名分别跃升至第 31 位及第 9 位 对 10、“12-4-1”的客户服务制度中“4 ”指的事以回顾客户投资组合为主题的联系 对 11、操作风险存在于私人银行运营的每一个环节，包括开户过程、销售环节、产品研发 阶段、产品存续期间及计算机 IT 系统 对 12、凡需要客户签字资料，应在签名处用铅笔划出，将资料正面递交客户，同事提供签 字笔，提示客户“请在这里签名”。 错 13、递名片时，应将名片高举过胸膛或低于胸口递送 对 14、工行私人银行是国内第一家获中国银行业监督管理委员会批准成立的私人银行业务 专营机构 对 15、2008-2010 年资本市场产品市值的年均复合增长率约 55%，投资性不动产净值的年复 合增长率约 40% 。以阳光私募，私募股权为代表的其他类别投资增速最快 单选 C16、以下关于操作风险的特征表述错误的是 A 内生行 B 隐蔽性 C 风险与收益不对称 D 关联性 A17 、客户经理应在正式收到业务申请和有关资料后开始尽职调查工作，原则上项目贷款一 般不超过（）个月 A1 B2 C3 D6 C18、2011 年，工行确立了以（）的模式在非设分部地区推动私人银行业务发展 A 私人银行分部 B 私人银行中心 C 财富管理中心 D 团队派驻 C19、工作人员发现公式在给客户介绍产品的时候可以隐瞒了该产品的风险以实现销售目标， 则该工作人员（） A 应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B 不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C 应及时提示和制止，并视情况向坐在机构或有关部门报告 D 应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告 D20 、下列那一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识？ A 产品的特点 B 产品的风险 C 产品的有效期 D 产品的设计过程 C21、下面选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定理解错误的事 A 了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责 B 了解客户提供协助执行服务的义务 C 了解协助执行的法定程序 D 了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产 A22 、客户经理应在正式收到业务申请和有关资料后开始尽职调查工作，原则上流动资金一 般不超过（）个星期 A1 B2 C3 D6 C23、某企业原是A 银行客户经理大客户，后因与 B 银行的客户经理建立了良好的个人关 系而成为 B 银行的客户，A 银行的客户经理（） A 暗示给企业负责人回扣，争取拉回客户 B 对企业负责人揭发 B 银行在某些业务领域的弱点 C 继续与企业保持联系，递送有关 A 银行的产品介绍 D 拒绝企业对 A 银行的询价要求，以防有关信息落入 B 银行 D24 、以下那一项不是尽职调查的基本原则（） A 客观行原则 B 真是性原则 C 完整性原则 D 侧重性原则 C25、甲居住在某城市，因为业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓（价值210 万元）做 抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款 100 万元，甲与乙银行与 6 月