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反洗钱终结性考试一判断题汇总 一判斷（共2。题，20分） 】、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任° P ⑥对 惜 反洗钱是一项需要自上血F推动开展才能确保丈效的合规工作.高管人员给予反洗钱工诈的支 持和指导杲营造良好内控环境的关键因素之V A. tfl-对 B 错 乩鈿电机构破产和解散时.应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机 构* 7 TOC \o 1-5 \h \z 对 错 氐反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。G 对 B-短错 気 客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对械代理人的身份证件或者其他身悅证明文件进行 核对并登记.可以不对代理人审核° V A 对 越借 6、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反 馈^报告渠道，保证发现的间题能够及时、完整地为最高层拿握。7 TOC \o 1-5 \h \z 「对 ? 丁、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值】万美元以上的现金收支属于大额交易,当日黑计 达到上述金額的不包括在内。V 对 』储 氛有效的反粧钱内部控制是金a机构从制定、实施到管理、监督的y完整的运行机制。7 刃对 B 错 矢对既属干7：額交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交舄报告或可疑交易报 告。V A 对 B. 错 1叽金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金鬲娅务中可能出现的洗钱凤险进行预防和 控制’这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。V A 对 B. S错 口、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇岀资金时，境外收款人住所不明确的，金融机 构可登记汇岀款的机构所在地名称.V A 对 B. ?ft 1茲加强反洗钱内部控制是金机构參与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国 家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能，洼出去s 7 E对 B 谐 a同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。7 A 对 TOC \o 1-5 \h \z 借 U.反洗钱内部控制的核?是有敘防范洗钱风险，因此在建立內部控制时必须以审慎经营为岀发 点+充分考虑各个业务环节潜在的凤险，通过适当的程序、措施避免和减少风险*、 ⑥对 错 15.金融机构怀疑容户、熒金、交易或者试图进行的交县与恐怖主义、恐悔勒犯罪以及恐怖组 织、恐怖分子、从事恐怖敝资活动的人相关联的，无论所涉及赁金金额或看财产价值大小’祁 应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。、 对 错 1氣反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的杈利。7 :对 措 口、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交為对手与司袪机关发布的恐怖组织、恐怖分子 名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构握交可疑交易 报吿*并且按相关主管部门的要求依法采取措施° V A ◎对 B.借 1転底洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立干内控制度的制定和执行部门。、 A 对 B 借 19“可錠交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可 以不養考客户身悅识别所获得的信息■它 TOC \o 1-5 \h \z 对 错 如睿户身份识另忡的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的容户援供服务或者与碁进行交 易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户.7 亠对 错 1、 金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控 制负有责任。 *对 错 2、 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合 规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好 内控环境的关键因素之一。 ‘对 错 3、 反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作 用。 TOC \o 1-5 \h \z 对 -错 4、 反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有 效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证 发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 *对 错 5、 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、 监督的一个完整的运行机制。 *对 错 6、 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融 业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行 外部监管所要达到的目的并不一致。 对 错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条 件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化 战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出 去”。 TOC \o 1-5 \h \z -对 错 反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建 立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务 环节潜在的风险，