xx银行客户经理考核办法.docx

公司客户经理管理办法 第一部分 总则 第一条 为促进我行公司业务的发展，建立公司业务发展的制度基 础，推动我行 客户经理制度的完善和提高，根据 08年公司主线营销 “以存款为核心”的要求，在原有 《光大银行青岛分行公司 业务客户经理管理办法（2007修订版）》及有关规定的基础上， 制定本 办法。 第二条 公司业务 客户经理（以下简称“客户经理”）管理遵循我行客户经 理制度 的基本原 则，倡导公开、公平、公正的企业文化。 第三条 客户经理管理包括客 户经理基本 职责及任职资格管理、行员 等级的管理、 业绩评价的管理、薪酬和待遇管理等方面内容。 第二部分 客户经理基本职责及任职资格 第四条 客户经理的基本 职责： 1、分行对客户经理实行“双线管理”制度,客户经理除按时完成或超 额完成分、支 行（部）下达的各项经营指标任务外,须接受分行公司 银行部统一组织的专项营销活动 安排,同时客户经理必须定期参加总分行组织的相关业务培训并接受相关 业务考核。 2、负责稳定并提高客 户在我行的存款量、结 算业务量、信贷资产质 量以及创造的 利润。 3、把客户 需求与银行的产品有机结合起来。在研究市场、客户 和竞争对手的基 础 上，选择、确定现 有客户营销 服务方案和潜在客 户拓展工作 计划；定期拜访客户，维护 与客户的良好关系，根据客户现有业务量、未来的发 展和可能 带来的综合收益，定期 对客户价值做出判断。 4、主动寻找客户，通过各种渠道与客 户建立业务联系，及时了解客户需求，积极 向其推销我行产品和服务，设计合作方案并组织实施，对需求较复杂或特大型客 户， 可通过成立客户服务小组的方式，为其提供 综合服务。 5、拥有客户调查权 和业务建议权，需对提交的各种信息、客户资料、业务 建议和 工作报告的真实性、有效性负责。对 借款人提供的 财务信息、经营状况及担保情况 负 真实性审查责任，对自己提出的 报告、授信意见负责。对 有授信业务需求的客户，应负 责对客户的资信调查 及具体授信的 处理工作，授信业务一经批准，负责贷后管理工作， 主动防范和化解可能 产生的各 类信用风险。同时对 与我行有 业务往来的客户信息有告 知和风险提示义务。 6、收集客户 的各种信息，包括财务信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行 业和产品市场信息等；保证信息的真 实性、完整性和连续性。 7、处理或协助相关部 门处理与客户有关的 业务纠纷。 第五条 客户经理的任 职资格： 1、基本素质 要求： （1）了解国家的经济、金融方针 政策，熟悉我行相关 业务的发展战略； （2）具有银行或相关金融工作 经历 2 年，具备经济、金融、会计 等相关专业大学专 科以上学 历，但应届大学 毕业生不受此限； （3）热爱客户经理工作，责任心强，有热心为客户服务的思想，具备一定的社交公 关能力，无违法犯罪行 为或无重大 违规行为； （4）具有较强的风险防范意识，能够维护银 行的利益，保护客户的正当权益。 2、如有特殊贡 献者，另议。 第三部分 行员等级管理 第一章 基本 规定 第六条 按照总行 2007年《光大银行公司银行业务客户经理管理办法》的有关要 求，结合我行 实际，2008年客户经理行员等级由高到低分五级二十档：首席、资深、 高级、中级和初级，其中首席设置六档、资深设置六档、高级设置四档、中级设置 二档、初级分二档，分行可根据 总行关于 对客户经理序列级别的规定适时进行调整。 2008年客户经理行员等级与原行 员等级级别的对应关系见附件一。 第七条 首席客户经理最高可达分行行长级，资深客户经理最高可达支行行长 或公司部总经理级。 第八条 按照总行关于客 户经理等级管理的规定和要求，在对外工作中（如名片 等），首席、资深、高级一档统称为资深业务经理，高级二档、高级三档统称为高级 业务经理，中级统称为业务经理，初级客户经理统称为业务助理 。 第九条 按照客 户经理是否承担管理 职责，适用不同的等级管理办法。各支行以 及超过四名客户经理的分行公司 业务部（营销团队 ），在主管公司业务的支行副行 长 （副总经理）、支行行长 助理（总经理助理）或者支行公司业务部经理（经理）中确定一人 作为承担管理 职责的客户经理；承担管理职责的客户经理按照分行 规定的条件和程序 确定。08 年分行对支行分管公司业务的行领导和公司部经理除按客户经理等级考核 外，还要按管理职责单独进行综合考评，并与责任津贴挂钩，具体考评办法详见随 后出台的《2008年经营机构公司业务管理干部综合考评办法。》 第十条 客户经理行员等级管理包括客 户经理的准入、试用、晋级、降级、转岗 和 退出管理，其中晋级和降级管理是行 员等级管理的核心。 第十一条 客户经理行 员等级的管理采取定量指 标考核为主、定性指标 考核为辅， 定量与定性考核