银行信用卡风险监控系统分析.pptVIP

信用卡风险监控系统  内容介绍 1信用卡欺诈风险监控 2信用卡欺诈风险挖掘 3信用卡交易统计分析 4特约商户关系管理 5绩效考核管理 6系统维护管理  系统总界面 1生, ternt日,a已川示所新可的情班视的动内溶,五计生叠 欢趣使用一一请入密码 系统护设置 ⊙紧业银行  信用卡欺诈风险监控 目标 框架 ■原理 内容 监控交互平台 规则过滤 智能评分 ■异常处理 ■实现关键点  目标 ■缩短欺诈发生和探知的时间 ■缩短欺诈发现和账户处理之间的时间 ■及早发现新型的欺诈模式 ■快速部署新的反欺诈策略 ■不断量化地优化处理的决策点  框架 交易统 盾控结果 交島信息 规则过滤 智能评分 异常管理 中请信息 户信息 规则管理 评分模型 异常规则管理 客户信息 商户信息 数据仓库  原理 ■交易系统向监控交互平台提出交易授权请求,触 发交易实时监控系统进行监控; ■首先对该笔交易进行规则过滤处理,被认为可疑 的交易将进行进一步的智能评分监控; ■智能评分是利用监控评分模型对当前交易的欺诈 可能性进行评分,分数越高欺诈可能性越大 ■根据评分结果,根据欺诈预警条件对交易进行欺 诈进行预警,异常处理过程结合评分结果,根据 异常处理规则以及专家经验,对欺诈交易提出处 理方案。  监控交互平台 ■负责接收信用卡交易系统对交易监控的请 求 ■负责收集、预处理监控需要的各种数据, 包括交易数据、客户数据、申请数据、帐 户数据、商户数据 ■负责将监控结果以统一形式反馈到交易系 统  规则过滤 正常交易 可鬟交易 监控规则管理 阊期控 挖摇分析 数招集巾  输入交易数据 账户号码 交易点 交易额度 ■交易代码 ■密码输入次数 交易频率 ■交易错误类型 圆交易方式