证券股份有限公司融资融券客户征信管理办法.docVIP

ⅩⅩ证券股份有限公司融资融券客户征信管理办法 第一章 总 则 第一条 为了防范公司融资融券业务的客户信用风险，加强信用管理，提供授信依据，根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》、《ⅩⅩ证券股份有限公司融资融券业务试点管理办法》以及中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司的有关规定，制定本办法。 第二条 本办法所称征信是公司在向客户融资、融券前，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并据此就客户的资信状况进行全面的分析和评价。 第三条 征信工作由征信调查、征信评分、信用等级评定、授信额度测算四部分组成。 第四条 征信坚持客观公正、实事求是的原则，采取定量分析与定性分析相结合的办法。 第五条 本办法适用对象为申请融资融券业务的个人客户与机构客户。 第二章 征信调查 第六条 征信调查是征信工作的起点，所获得的每一项信息是征信评分的重要依据，直接影响客户的信用等级评定。 第七条 征信调查包括客户资料的收集、审查与沟通交流等内容。 第八条 客户资料是在受理客户申请时，要求客户提交的资料，是对客户基本情况、财产与收入状况、诚信情况等进行说明与证实的书面文件。 第九条 客户提交资料由必须提交与选择提交两类组成。 第十条 沟通交流是指通过审荐人与客户、信用交易部征信调查岗与客户沟通、交流，对