银行融资类理财投后管理办法.docVIP

PAGE — PAGE 1 — ⅩⅩ银行融资类理财投后管理办法 第一章 总 则 第一条 为进一步规范我行理财业务投后管理工作，切实保障投资人投资权益，促进理财业务可持续、健康发展，根据《ⅩⅩ银行理财业务管理暂行办法》、《ⅩⅩ银行理财产品投资运作及监控管理暂行办法》、《ⅩⅩ银行公司授信业务贷后管理办法》等相关规定，结合投后管理实际情况，制定本办法。 第二条 本办法所规范的投后管理主要针对融资类理财基础资产，即理财资金最终投向实质为融资性质的资产。核心用途为满足融资主体融资需求，包括但不限于通过各种产品交易模式所对接的信贷资产、信托贷款、委托债权、应收账款（应收租金）、票据、委托贷款、各类受（收）益权、带回购条款的股权性融资、债权直接融资工具等。 第三条 本办法所称投后管理是特指对上述各类基础资产的投后管理，即在侧重信用风险把控并强调过程管理的前提下，实施理财资金从交付融资主体开始到理财资金回收完成过程中的风险监控与管理，包括理财资金投向监控、投后检查、收息管理、风险预警与化解、临期管理、台账建设、档案管理等工作内容。 第四条 投后管理中，应切实履行以下原则： （一）“责任人”原则。理财产品投资项目风险管理实行行长负责制。对融资类理财的投后管理，由分行行长和风险总监承担领导责任。分行项目承办部门和承办支行共同组成投后项目小组（以下简称“项目小组”），作为投后管理