信用社会计部上半年工作报告.docVIP

信用社会计部上半年工作报告 半年工作情况，我行领导班子正确领导和同志们的积极努力下，通过组织学习、加强对各信用社的业务检查等方面的工作，不断提高本部门业务学习和服务技能，现将工作汇报如下： 一 、把好结算第一关，做好开销户工作。 1、我们结算部负责单位结算账户的开销户及变更工作，严格按人民银行的规定要求开户单位提交营业执照、代码证、税务登记证、开户许可证等原件及复印件进行开户，并审核提交的登记证书是否按规定进行了年检，是否在营业期限范围内；对符合人行规定的方可受理，并与存款人签订结算协议，对基本户、临时户及专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证，对一般户开户能及时通知其基本户开户行，并能将存款人相关信息准确、完整、及时地提交人行账户管理系统并能按人行和总行要求由专人对开户资料进行装订妥善保管。对不符合规定的单位哪怕存款再多都不允许开户，能处理好发展业务、优质服务和遵守制度、严守纪律之间的辩证关系，能按照人民银行的规定对长期未发生业务的单位户转入久悬户管理并设台账与其印鉴卡一起专门保管。 二 、机构健全上下联动，齐心做好反洗钱工作。 年初就已成立专门的反洗钱工作小组，并由联社主任任组长，指导落实本部反洗钱工作；设立了反洗钱岗位，落实由固定的人员负责反洗钱具体工作。基础台账健全，建立了完整的工作台账。大额现金的支取，能按照总行的统一规定进行登记、审批、上报，对不符合规定或与单位经营范围、经营规模不符的不得办理大额现金支取业务，并严格执行三级审批制度。并落实专人进行大额交易数据补录工作，能够准确及时通过市办向人民银行报送可疑交易。 三 、认真审核客户票据，及时做好结算工作。 各营业网点临柜人员在收到客户提交的票据和结算凭证时，能按照《票据法》、《支付结算办法》的有关规定，对票据和结算凭证的基本要素，记载事项进行认真审核，审核无误后，才将票据各要素逐一录入，并由复核人员进行复核。由会计主管负责该账户的日常管理。随着大额支付系统的全面上线，各网点能够按照人行的有关规定，认真做好大额支付系统的会计核算工作。做到“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”。 四 、抓好重点业务和关键环节，防范和杜绝结算业务风险。 1 、严格执行“密、压（押）、证”三分管制度 各营业网点会计人员分工明确合理，能做好印章、印模、印鉴卡和压数机的保管使用工作，专人保管，柜员离岗或休假时能垂直交接由信用社主管进行监交并签章确认；平时上班时做到人离章收，人离机退，中午和营业终了必须入库（柜）保管并有交接手续。柜员密码定期进行修改，并做到口令不公开、柜员不串用。 2 、抓好关键环节，防范结算风险 为防范结算风险，市办组织抽调各联社骨干人员进行全市重要空白凭证检查及到鞍山市互查现金出纳管理。从检查结果看，我社各别营业网点在重要空白凭证管理方面仍不同程度地存在着对重要空白凭证管理重视不够、对本职专业技能掌握不熟、对重要空白凭证管理不到位等问题。在现金出纳管理检查中我联社各营业网点均能够按要求设置出纳岗位和出纳人员，合理分工，培训上岗，按制度要求履行岗位职责。出纳库房管理坚持双人管库原则，能够较好地遵守库存限额制度。 3 、加强人员培训，提高业务素质和核算质量 利用周六、周日休息时间，市办组织全市职工学习有关文件规章制度及新业务、新知识，使职工对所做的业务有了至深的了解。如：组织职工学习《现金管理手册》有关内容1、支付结算办法，2、人民币单位存款管理办法，3、人民币大额和可疑支付交 易报告管理办法，4、人民币银行结算帐户管理办法，5、中国人民银行关于实施《人民币银行结算管理办法》，6、人民币银行结算帐户管理办法实施细则及《中国人民银行支付系统制度汇编》等内容。同时针对钱捆质量问题下发了文件，组织有关人员学习人民银行对钱捆质量的管理办法，以制度为标准严格要求，使核算质量有了很大提高。 人无完人，金无足赤。纵观半年，工作中既有成功的喜悦，也有不足的小小遗憾。但我们深深懂得每一项工作能够顺利进行，都离不开同事间的团结协作和领导的教诲与点拨，更离不开人民银行和市办结算部门的悉心指导。在此，我们要由衷地向以上部门表示谢意，在新的一年里，我们将一如继往地执行人民银行和市办结算部门的各项规定，将我们ⅩⅩ联社的结算工作做得更好 ?