个人理财规级划实务课程标准.pdf

《理财规划实务》课程标准 一、课程基本信息 课程编码 A0609233 课程名称 理财规划实务 授课学期 1 考试／非 课程性质 专业核心课 总学时 64 学分 4 考核方式 试卷 适用专业 金融与证券专业 二、课程性质与定位 ㈠ 课程性质 本门课程是财务管理专业的专业必修课，也是该专业核心课程。同时还是整个金融类专业（专 业群）主干课程，也是现代大学生的通识技能课程。其先修课程是经济学、货币银行学、会计学、 证券投资实务、保险理论与实务等，后续课程是理财规划大赛、毕业综合实训。 ㈡课程定位 《理财规划实务》课程依据高职院校的办学定位和管理、以商业银行、证券公司、保险公司等 金融机构客户理财岗位群工作为导向，以岗位群工作任务为驱动， 课程融合为指引，通过实施 项目化教学改革和师生互动式教学组织，将理论教学与实践教学融为一体，将教学与社会服务相 统一的工学结合职业特色明显的一门课程。 三、课程设计思路 (一)总体设计原则 根据个人理财工作岗位提炼课程能力目标；根据工作过程确定学习领域；通过若干项目、任务 训练达成工作的能力。 1 (二)课程设置依据 根据学院的办学定位和管理、基于对金融与证券专业学生所面向岗位的知识、能力、素质要求 分析而开设的金融与证券专业人才培养目标确定设置本门课程，并且定为专业必修课， (三)课程模块的编排 理财规划实务的主要学习模块及学时安排 序号 项目（模块）名称 学时 1 认识理财规划 6 2 现金规划 8 3 消费支出规划 10 4 教育规划 6 5 风险管理与保险规划 8 6 投资规划 12 7 退休养老规划 8 8 综合理财规划 6 合计 64 (四)教学组织的思路 本课程采取项目化模式组织教学，根据个人理财岗位的主要学习领域来设计完成学习领域需要 进行的项目和任务。通过项目、任务来训练职业岗位能力。体现“学生主体、能力本位、职业导向、 工学结合、教学做一体化”教学理念。 ( )理论与实训比例 本课程总学时为64学时，其中理论学时32学时、实践学时32学时，其中课内实践学时为16 学时，课外实践学时16学时，理论和实践学时各占50%。 (六)课时安排说明 理论教学和课内实