反洗钱的工作总结计划范文.docxVIP

实用文档系列 文档编号： YL-SY-955047 最新 2020 年反洗钱工作总结范文 根据穗商银发字 * 号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严 格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时 间向全体体员工灌输反洗钱思想精神， 力求使每位员工都能够深刻地 领会反洗钱的精神和意义， 牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营 的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额 和可疑支付交易的监测， 以构建更加完善的金融机构管体系， 从而更 好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。 在本季度我支行能坚持做到： 一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执 照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人 身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况， 根据其经营范围开立相对应的科目账户； 在为单位客户办理存款、 结 算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资 料，进行核对并登记。 二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作， 对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交 第1页共3页 实用文档系列 文档编号： YL-SY-955047 易报告管理办法》 规定建立存款人信息资料库， 对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的） ，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。 四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过 20 万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控， 并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户 100 万元以上的单笔转账交易和个人结算账户 20 万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔 20 万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成 excel 格式保存。 五、严格监管和控制公款私存现象。 我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控， 狠抓狠管杜绝类似这样 的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运 各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象， 经过我支行员工的深入了解和观察， 都是属于正常结算业务范围， 没有违反反洗钱相关规定。 在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、 集中转出或集中转入、分散转出的账户； 没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户； 没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 第2页共3页 实用文档系列 文档编号： YL-SY-955047 今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓， 严格执行大额和可疑交易报告制度， 加大反洗钱培训的力度， 确保全 员树立应有的反洗钱意识， 掌握必要的反洗钱技能， 增强反洗钱工作 的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 第3页共3页