金融市场学期末考重点.pdfVIP

名词解释 ： 1. 货币头寸：又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资 金过剩或不足的数量。它是同业拆借市场的重要交易工具。 2. 票据：票据是指出票人自己承诺或委托付款人，在指定日期 或见票时，无条件支付一定金额、并可流通转让的有价证券。（按信 用关系不同，可分为汇票、本票和支票） 3. 金融衍生工具:是在基础性金融工具如股票、债券、货币、外 汇甚至利率和股票价格指数的基础上衍生出来的金融工具或金融 商品。 4. 证券经纪人：指证券市场（或资本市场）充当证券交易双方中介 和代理买卖而收取佣金的中间商人。 佣金经纪人：代理客户买卖，收取佣金。 5. 同业拆借市场：主要是银行等金融机构之间相互借贷在中央银 行存款账户上的准备金余额，用以调剂准备金头寸的市场。 6.资本市场：融通资金期限在一年以上的中长期资金市场，主要包 括债券和股票市场和基金证券市场及资本衍生品市场。 7.货币市场：融通资金期限在一年以内的市场，主要包括票据市场、 同业拆借市场、短期债券市场。 8.普通股：指的是在公司的经营管理和盈利及的分配上享有普通 权利的股份，代表满足所有偿付要求及优先的权与求偿权要求后对企 业盈利和剩余财产的索取权。 9．优先股：是股份公司发行的在分配和剩余时比普通股具有优先 权的股份。 单选： 1. 金融市场首先形成于 17 世纪的（ C ） A ．中国浙江一带 B ．美洲大陆 C ．欧洲大陆 D ．日本 2. 旧中国金融市场的雏形是在（ A ）中叶以后出现在浙江一带 的钱业市场。 A ．明代 B ．唐代 C ．宋代 D ．清代 初级市场 ：指新证券发行的市场，又称一级市场。 次级市场 ：指旧证券流通的市场，又称二级市场。 在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批 量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为 （ A ） A ．店头市场 B ．议价市场 C ．公开市场 D ．第四市场 机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为( D ) A ．店头市场 B ．议价市场 C ．公开市场 D ．第四市场 金融市场中最早形成的市场是（ C ） A ．公债市场 B ．股票市场 C ．票据市场 D ．外汇市 场 票据是一种要式证券，这里的“要式”是指（ A ） A ． 必须以法定方式做成 B． 强调票据的重要性 C． 盖章人必须对票据所载文字负责 D． 票据的权利 银行汇票是指（ C ） A ．银行收受的汇票 B ．银行承兑的汇票 C．银行签发的汇票 D ．银行贴现的汇票 承兑是（ b ）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。 A ．支票 B ．汇票 　C．本票 D ．货币头寸 本票的当事人有两个，即（ A ） A ．出票人和收款人 B ．出票人和付款人 C．承兑人和收款人 Ｄ．执票人和收款人 一种票据的发行必须以出票人同付款人之间的资金关系为前提， 这种票 据是（ C ） A ．汇