15-1 本讲金融学导读.pdf

金融学 第十五讲 金融监管 一 本讲导读 二 金融监管的基本原理与主要内容 三 金融监管体制的演变与发展趋势 四 我国金融监管体制的演变与面临的挑战 五 宏观审慎监管与微观审慎监管 一、本讲导读 01 明确学习目标 本 02 熟悉本讲结构与主要内容 讲 导 03 梳理本讲与其他各讲的联系 读 04 推荐参考文献 01 明确学习目标 ⚫ 识记金融监管的基本概念 ⚫ 掌握金融监管的一般原理，理解监管与风险、创新的关系 ⚫ 了解金融监管的模式，掌握金融监管体制的类型 ⚫ 了解金融监管体制变迁的概况，掌握内在规律 ⚫ 了解实施金融监管的手段、方法与主要内容，掌握银行业、 保险业、证券业监管的原理和主要内容 ⚫ 掌握宏观审慎监管与微观审慎监管的异同点 一、本讲导读 本讲需要识记的基本概念 金融监管 金融风险 金融创新 金融监管体制 金融监管当局 金融监管对象 功能监管 机构监管 监管真空 重复监管 监管套利 影子银行 牵头监管模式 “双峰”监管模式 “伞式”监管模式 一线多头模式 双线多头模式 集中单一模式 混业经营 分业经营 资本充足率 流动性监管 系统性金融风险 微观审慎监管 宏观审慎监管 双支柱 宏观审慎评估体系 一、本讲导读 01 明确学习目标 识记金融监管的概念 ⚫金融监管的思想和举措历史源远流长 ⚫早期的金融监管主要是对信用和货币 ➢信用活动中的借贷及其利息 ➢货币发行权、规格和流通 ⚫工业革命之后随着金融各业的出现和发展，逐渐把金融机构纳入监管， 主要是准入监管和业务运作方面的监管；随着金融市场的出现和成型， 逐渐把金融市场活动纳入监管，主要是市场秩序和运作安全方面的监管 一、本讲导读 01 明确学习目标 识记金融监管的概念 ⚫金融监管的概念有狭义和广义之分 ⚫狭义的金融监管仅指一国家（地区）的中央银行或金融监督管理当局依据国家法律 法规的授权，对金融业实施的监督管理。 ⚫广义的金融监管除包括一国（地区）中央银行或金融监管当局对金融体系的监管以 外（当局监管），还包括各金融机构的内部控制（内部自管）、同业自律性组织的 监管（同业互管）、社会中介组织的监管（社会共管）等，目前各国的金融监管体 系通常在广义的范畴下架构。 ⚫ 目前各国（地区）的金融监管体系通常在广义的范畴下架构；同时具备监管主体、 监管客体和监管工具三个基本要素。 一、本讲导读 02 熟悉本讲结构与主要内容 本讲对应的是主教材第19章，共分三节 ⚫第一节 阐释基本原理