2021年广播电视大学（电大）基金三色记忆法.docx

1-10 章是一个知识体系：基金基础内容，相关内容在基础复习中已经有所包含。11-15 章是另一个知识体系：基金投资方法，同时亦是难点，考前关键记忆。考试中有部分计算题，注意时间把握和取舍。 第一章 证券投资基金概述 第一节 证券投资基金概念和特点 一、概念：证券投资基金是一个实施组合投资、专业管理、利益共享、风险共担集合投资方法。 □基金是经过发售基金份额，将众多投资这资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合方法进行证券投资一个利益共享、风险共担集合投资方法。证券投资基金经过发行基金份额方法募集资金，所募集资金在法律上含有独立性。基金协议和招募说明书是基金设置 两个关键法律文件。 （基金所募集资金在法律上含有独立性。基金资产由基金托管人保管。基金资产由基金管理人进行组合投资。基金投资者是基金全部些人。基金盈余全部归基金 和股票、债券不一样（它们是直接投资工具），基金是间接投资工具。首先，以股票、债券等金融证券为投资对象；其次，投资者经过购置基金份额方法间接进行证券投资。 □证券投资基金在美国称为共同基金，在英国和香港称为单位信托基金，在欧洲称为集合投资基金（计划），在日本和台湾称为证券投资信托基金。 □证券投资基金特点：（关键考点，常常以多项选择题出现） 1、集合理财、专业管理 2、组合投资、分散风险 3、利益共享、风险共担。基金托管