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--WORD --WORD格式--可编辑--专业资料 -- -- 学习资料分享 --WORD --WORD格式--可编辑--专业资料 -- -- 学习资料分享 --WORD --WORD格式--可编辑--专业资料 -- --学习资料分享---- 法律合规知识试题库 一、 试题涉及法律、规章制度目录 1、 《保险法》：1-12题 2、 财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业 内部控制基本规范》：13-16题 3、 中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工 作方案》：17-27题 4、 中国保监会《保险公司管理规定》 ：28-35题 5、 中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》 ： 36-42 题 6、 中国保监会《保险从业人员行为准则》 ：43-46题 7、 中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员 任职资格管理规定》：47-51题 8、 中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》 ： 52-61 题 9、 中国保监会《保险公司内部控制基本准则》 ：62-70 题 10、 中国保险行业协会 《保险从业人员行为准则实施细 则》：71-75题 二、 试题库 （一）《保险法》 1 、2009 年 2 月 28 日，十一届全国人大常委会第七次 会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》 （以下 称新《保险法》 ）。新《保险法》从 （ ）起施行。 D A． 2009 年 2 月 28 日 B．2009 年 5 月 1 日 C．2010 年 1 月 1 日 D ．2009 年 10 月 1 日 TOC \o 1-5 \h \z 2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（ ）。 D 第 68 条 A 一亿元 B 五亿元 C 三亿元 D 二亿元 3 、设立保险公司不需具备的列条件为（ ）： D 第 68 条 A 有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和 高级管理人员 B 有健全的组织机构和管理制度 C 有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施 D 净资产不低于人民币五亿元 4 、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的 （ ）变更不需要经过保险监管机构批准。 C 第 84 条 A 名称B A 名称 C 持股百分之五以下的股东 C 持股百分之五以下的股东 D 分立或者合并 5、 保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活 动是符合保险法要求的（ ）C 第 116 条 A 泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息 B 诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉 C 开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益 D 拖赔、惜赔、无理拒赔 6、 对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理 机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取 措施，但不包括（ ） D 第 139 条 A 限制固定资产购置或者经营费用规模 B 限制商业性广告 C 责令增加资本金、办理再保险 D 限制员工薪酬 7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期 改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款 （ ） A 第 171 条 A 未按照规定报送保险条款、保险费率备案的 B 妨碍依法监督检查的 C 未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费 率的 D 编制或者提供虚假的报告 8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正， 处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制 其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证 （ ） B 第 172 条 A 未按照规定披露信息的 B 编制虚假 的资料 C 未按照规定报送保险条款 D 未按照规定报送或者保管报告、 报表、 文件、资料的， 或者未按照规定提供有关信息、资料的 9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院 保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终 身进入保险业。 对 第 179 条 、同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险 业务；但是，经营财产保险业务的保险公司经保险监督管理 机构核定，可以经营 业务和意外伤害保险业务。 （短期 健康保险） 第 92 条 、保险公司对每一危险单位， 即对一次保险事故可能 造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金 加公积金总和的（ ）；超过的部分，应当办理再保险。 B 第 100 条 A 5% B10% C15% 20% 、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下 列行为（ ）ABCD 第 106 条 A 对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况 --WORD --WORD格式--可编辑--专业资料 -- --学习资料分享---- --WORD --WORD格式--可编辑--专业资料 -- --学习资料分享---- B承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规 定以外的保险费回扣或