反假币培训重点笔记.docVIP

第一节 反假货币基础知识 一、金融机构在办理货币存取款和外币兑换业务时发觉假币应怎样处理？ 金融机构在办理业务时发觉假币，由该金融机构两名以上业务人员当面给予收缴。对假人民币纸币，应该面加盖“假币”字样戳记；对假外币纸币及多种假硬币，应该面以统一格式专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币金融机构向持有些人出具中国人民银行统一印制《假币收缴凭证》，并通知持有些人如对被收缴货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权当地判定机构申请判定。收缴假币，不得再交予持有些人。 二、什么是货币？什么是假币？ 货币包含人民币和外币。人民币是指中国人民银行依法发行货币，包含纸币和硬币；外币是指在中国境内（香港尤其行政区、澳门尤其行政区及台湾地域除外）可收兑其它国家或地域法定货币。 现在发觉假币种类较多，习惯上大家把它分为机制假币、复印假币、描绘假币等。平时大家看到最多是机制假币，也是危害最大，它通常是利用优异技术印制而成，和真币比较靠近，含有很强欺骗性。 根据《中国人民银行假币收缴、判定管理措施》定义，假币是指伪造、变造货币，所以说假币种类有二类，一个是伪造币，一个是变造币。 伪造货币是指仿照真币图案、形状、色彩等，采取多种手段制作假币。 变造货币是指在真基础上，利用利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、等多个方法制作，改变真币原形态假币。 三、单位和个人发觉假币怎样处理？ 单位和个人发觉假币应上缴中国人民银行或办理货币存取款和外币兑换业务金融机构。 金融机构是指是指商业银行、城镇信用社、邮政储蓄业务机构。 四、假币判定专用章样式及使用？ 为《货币真伪判定书》专用印章。该章为圆形，直径３．８ｃｍ。内容为“中国***银行****分（支）行，假币判定，专用章”,印章布局为‘中国***银行****分（支）行’为环形字样，中间为横排‘假币判定’字样，最下方也为横排‘专用章’字样；专用章使用红色油墨，加盖在《货币真伪判定书》中“判定结果”栏右下方。 五、金融机构办理假币收缴业务人员应含有条件？ 办理假币收缴业务人员，应该取得《反假货币上岗资格证书》。《反假货币上岗资格证书》由中国人民银行印制。中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行负责对所在省（自治区、直辖市）金融机构相关业务人员进行培训、考试和颁发《反假货币上岗资格证书》。 六、哪些机构能够收缴假币？ 通常办理货币存取款和外币兑换业务金融机构全部能够收缴假币。 八、假币持有些人假如对收缴假币假币真伪有异议时怎样处理？ 持有些人对被收缴货币真伪有异议，能够自收缴之日起３个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或经过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权当地判定机构提出书面判定申请。 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权判定机构应该无偿提供判定货币真伪服务，判定后应出具中国人民银行统一印制《货币真伪判定书》，并加盖货币判定专用章和判定人名章。 七、假币印章规格、所加盖位置、油墨使用相关要求？ 假 币皖 ×××××××××号印章样式：规格为长方形， 长× 假 币 皖 ×××××××××号 这个印章样式是银发[]90号文件《中国人民银行相关下发假币收缴凭证和“假币”印章样式通知》（银发[]90号）要求，在这个文件里印章油墨使用和加盖位置也全部作了明确要求。 人行合肥中支依据多年来反假货币出现新情况，为严厉反假货币工作纪律，规范金融机构假币收缴行为，中国人民银行合肥中心支行于5月下发文件（合银发[]114号）重新对假币印章使用进行了修订，将原假币印章中编号由8位增加到9位，并要求在安徽省内金融机构于8月1日起启用新假币印章。 X X X X X X X X X（9位） 第一、二、三位：行别标识代码。 001：中国人民银行 102：中国工商银行 103：中国农业银行 104：中国银行 105：中国建设银行 203：中国农业发展银行 301：交通银行 302：中信银行 303：中国光大银行 305：中国民生银行 308：招商银行 309：兴业银行 310：上海浦东发展银行 313：徽商银行 401：城市信用合作社 402：农村信用社合作社（包含农村商业银行/合作银行、村镇银行） 501：外资银行601：邮政储蓄银行（包含邮政储蓄银行、邮政储蓄所） （每个行全部有一个三位数代码） 第四、五位：地域代码 01：合肥，02：芜湖 03：蚌埠 04：淮南 05：马鞍山 06：淮北 07：铜陵 08：安庆 09：黄山 10：阜阳 11：宿州 12：滁州