大数据背景下地下钱庄犯罪侦查对策的经济分析.docVIP

精品文档，助力人生，欢迎关注小编！ 大数据背景下地下钱庄犯罪侦查对策的经济分析 张强　林淼 摘 要：目前，我国司法机关对地下钱庄犯罪的打击工作已取得了丰硕成果，但地下钱庄仍在日益发展，其本质原因在于其犯罪收益远大于犯罪成本。因此，要加强信息互联机制，广泛运用IP碰撞和可视化分析技术，并完善相关立法，以提高犯罪成本，从根本上实现对地下钱庄犯罪的有力打击。 关键词：地下钱庄;犯罪;侦查;经济;大数据 中图分类号：D918 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2020）33-0154-03 随着经济社会的发展，资金频繁流动的需要使得地下钱庄应势而生，严重扰乱我国金融市场监管秩序，成为公安机关打击的重中之重。然而，地下钱庄犯罪具有隐蔽性、时效性等特点，其海量交易数据更是给公安机关的侦查工作造成相当的困难。如今，人类已进入大数据时代，利用大数据提升犯罪侦查能力是大势所趋。因此，在大数据的背景下研究地下钱庄犯罪并提出有效的侦查对策具有一定现实意义。 一、我国打击地下钱庄犯罪的现状 对于“地下钱庄”这一名词，中国金融理论界并未完全形成统一的概念和定义，有学者的观点认为，地下钱庄是以营利为目的，未经国家有关主管机关审核批准，以个人信用为基础，秘密从事非法金融活动和洗钱等违法犯罪活动，扰乱国家金融管理秩序的机构和组织[1]