银行代理的理财产品.pptVIP

◆参考答案: 1、保守型投资者。 2.稳健型投资者 3、风险偏好型投资者 个人理财的观念误区 ◆理财是为了发财; ◆理财是“富人玩的游戏 ◆理财只是一时一事的行为; ◆理财就是生财,就是投资赚线: ◆理财就是储蓄,就是节衣缩食,省吃俭用 正确的理财观 ◆1、理财如长跑,需要持久性,才能获得长期均衡 的收益 ◆2、人们不会计划着去失败,但往往失败在于无计 划! ◆3、理财如种树,参天大树并非一两天就能长成 需要长期的过程。这个过程需要精心照料,同时 树木本身也要有成长的能力。 投资有风险,入市需谨慎 第二章银行理财 第一节银行理财的基础知识 第二节银行理财实务一 第三节银行代理理财产品 第四节银行理财的风险与防范 投资有风险,入市需谨慎 学习目标:了解银行理财产品的定义、构成要素 及分类;熟悉存款和贷款理财产品的技巧(无息 贷款+理财),掌握理财产品收益的计算方式:了 解银行代理理财产品的种类。 技能目标:依据自身投资风险偏好,合理选择银 行理财产品,巧用存款理财,为自己选择合适的 存款方式:熟悉贷款还款方法,能根据不同人群 需求给出还款建议。 投资有风险,入市需谨慎 第一节银行理财的基础知识 银行理财产品的定义 二银行理财产品的分类 三银行理财产晶的购买 投资有风险,入市需谨慎 银行理财产品的定义及构成要素 (一)定义:银行理财产品是银行在对潜在客户 分析研究的基础上,开发、设计并进行销售的资 金投资和管理计划。客户授权管理资金,投资收 益与风险由客户或客户与银行按约定方式承担 (二)构成要素:发行人、投资者、风险、期限 收益、相关费率及双方其他相关权利。 投资有风险,入市需谨慎 、银行理财产品的分类 老张的烦恼。 投资有风险,入市需谨慎 老张是公司职员,过年前拿到5万元奖金,想着 这钱是存银行还是用来投资呢?看着股市波动很大, 大盘股指像玩过山车,基金净值往下跌。把钱投到里 面肯定不放心!到银行咨询,听说某些理财产品收」 不错,便满心欢喜地打算挑个放心合适的理财产品 可一拿到宣传单,就看丕明自了。结构的、打新股的、 QD、保本的、不保本的。种种叫法让老张傻 眼了,产品说明书中的数字、计算公式一大串。到底 理财产品该如何分类,如何选择适合自己的理财产品 呢 投资有风险,入市需谨慎 根据币种不同的分类 银行理财产品 外币理财产品 人民币理财 目标客户:持有一定外特点:收益率相对稳定 币,想获得比银行存款 流动性较差。相当于定期 更高的收益,但又不愿 储蓄,为低风险偏好投资 承担过高风险的客户。 者的首选