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2011-12-10 12:30-14:00 个人理财 凯旋路 604 名词解释（ 4 分*5=20 分）单选（ 1 分 *10=10 分）简答（ 7 分 *4=28 分） 多选（ 2 分 *10=20 分） 判断（ 1 分 *10=10 分）案例（ 12 分 *1=12 分） 1. 当人民币有很强的升值压力时，理财人员给出的下列理财建议不恰当的是（ C）： A、增加国债的配置量 B 投资房地产 C 继续持有外汇 D 购卖人民币资产 2. 在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是（ A）： A、将资金购买定期储蓄存款 B 、卖出资产组合中的一部分国债 C 、适当增加资产组合中股票的比重 D 、购置房地产 3. 证券投资基金通过多样化的资产组合，可以分散化资产的 (C) A、系统性风险 B 、市场风险 C 、非系统性风险 D 、政策风险 4. 由于某种全局性的因素引起的股票投资收益的可能性变动， 这种因素对市场上所有股票收 益都产生影响的风险是 (D) A 、政策风险 B 、信用风险 C 、利率风险 D 、系统性风险 5. 下列统计指标不能用来衡量证券投资的风险的是 (A) A、期望收益率 B、收益率的方差 C、收益率的标准差 D 收益率的变异系数 6. 某投资者年初以 10 元/ 股的价格购买某股票 1000 股，年末该股票的价格上涨到 11 元/股， 在这一年内，该股票按每 10 股 10 元 ( 税后 ) 方案分派了现金红利，那么，该投资者该年度的 持有期收益率是多少 ?(B) A、 10% B 、20% C 、30%D 、 40% 7. 复利现值与复利终值的确切关系是 (A) A、正比关系 B 、反比关系 C 、互为倒数关系 D 、同比关系 PV = FV?1/(1+r)t 金融市场主体是指 (C) A 金融交易的工具 B 金融中介机构 C 金融市场上的交易者 D 金融监管部 9. 下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是 (C) A 、中央银行 B 、财政部 C 、证监会 D 、私营企业 10. 下列不属于我国货币市场组成部分的是 (B) A、同业拆借市场 B、公司债市场 C 、债券回购市场 D 、票据市场 根据《信托法》，受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务或者自己所受到的损失，以 (B) 承担。 A. 信托财产B.受托人固有财产 C. 委托人固有财产 D. 信托财产和受托人固有财产 2. 下列商业银行的理财顾问服务环节， 顺序在“建立投资组合”之后的是 (D) 。 A. 风险分析 B. 资产管理目标分析 C.客户资产评估 D. 绩效评估 3. 保险产品具有其他投资理财工具不可替代的(C) 。 A. 投资功能 B. 套利功能 C. 保障功能 D. 储蓄功能 4. 证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地 (B) 。 A. 降低系统风险 B. 降低非系统风险 C. 消除系统风险 D. 降低市场风险 5. 如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱， 那么他最好选择 (B) 。A. 财产保险 B. 终身寿险 C. 基金 D. 股票 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应 (A) 。 A. 将客户移交理财业务人员 B. 主动为客户解答 C. 尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员 D. 拒绝客户的提问 7. 下列不属于商业银行开展的中间业务是(A) 。 A. 存款业务 B. 个人理财业务 C. 代理买卖外汇业 D. 承销金融债券业务 8. 基金的投资运作由 (B) 进行。 在外汇理财产品中， (A) 是指将基础产品如储蓄、 浮动收益产品等， 与利率期权、 汇率期权等相结合，并在合约中体现这种期权的复合产品 A. 结构类投资工具 B. 浮动收益类产品 C.实盘外汇买卖 10. (B) 是指经核准的基金份额在基金合同期限内固定不变，  D. 期权类产品 基金份额可以在依法设立的证券 交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。 A. 开放式基金 B. 封闭式基金 C. 混合型基金 D. 证券投资基金 多选题 财产信托以 (AB) 为目的。 理财产品 ( 计划 ) 的名称应 (ABD) 。 根据《信托法》 ，委托人有权 (ABCD)。 A. 了解其信托财产的收支情况 B. 了解其信托财产的处分情况 C. 了解其信托财产的管理运 D. 要求受托人对其信托财产情况做出说明 4. 商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的  (ABC)要进行 内部调查和监督。 个人理财顾问服务操作的合规性与规范性 胜任能力 C. 操守 D.