跨境人民币贷款管理暂行办法.docx

AA跨境人民币贷款管理暂行办法 　　第一章总则 　　第一条? 为促进香港离岸人民币业务进一步发展，支持AA深港现代服务业合作区（以下简称AA）开发建设，根据《AA深港现代服务业合作区总体发展规划》、《国务院关于支持深圳AA深港现代服务业合作区开发开放有关政策的批复》等有关文件精神，制定本办法。 　　第二条? 本办法所称AA跨境人民币贷款是指符合条件的境内企业从香港经营人民币业务的银行借入人民币资金。符合条件的境内企业（以下称借款企业）是指在AA注册成立并在AA实际经营或投资的企业。 　　第三条 借款企业应依据本办法的规定开展相关业务，并履行提供相应业务资料及备案义务。 　　第四条 本办法所称境内结算银行是指为AA跨境人民币贷款办理资金结算的深圳市银行业金融机构。境内结算银行应依据本办法的规定开展相关业务，并履行相应审核责任。 　　第五条 中国人民银行深圳市中心支行（以下简称深圳人行）在中国人民银行总行的指导下，根据本办法对AA跨境人民币贷款业务实施监督。 　　第二章 贷款投向、期限和利率 　　第六条? 深圳人行根据香港人民币业务发展情况、AA建设发展需求和国内宏观调控的需要，对AA企业获得香港人民币贷款实行余额管理。 　　第七条? AA跨境人民币贷款的用途应在符合国家有关政策的前提下，用于AA的建设与发展。 　　第八条 AA跨境人民币贷款期限由借贷双方按照贷款实际用途在合理范围内自主确定。 　　第九条 AA跨境人民币贷款利率由借贷双方自主确定，在贷款发放前向深圳人行备案。 　　第三章 业务办理 　　第十条 借款企业应在办理AA跨境人民币贷款业务前通过境内结算银行向深圳人行提交备案申请。 　　第十一条 借款企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定，向境内结算银行提交营业执照等材料，申请开立一般存款账户，专门用于存放从香港汇入的AA跨境人民币贷款资金，该账户不得办理现金收付业务。 　　第十二条 借款企业偿还AA跨境人民币贷款本息应凭贷款合同、支付命令函、纳税证明等材料到境内结算银行办理。 　　第十三条 AA跨境人民币贷款应通过境外人民币业务清算行或境内代理行办理跨境支付结算。 　　第十四条 借款企业及其境内结算银行办理AA跨境人民币贷款业务，应当按照《国际收支统计申报办法》等有关规定办理国际收支申报。 　　第十五条 境内金融机构和企业可根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》及《中国人民银行关于明确跨境人民币业务相关问题的通知》等相关规定，以保证、抵押或者质押等形式，为AA跨境人民币贷款提供担保。 　　第四章 业务监督 　　第十六条 境内结算银行应当对借款企业跨境人民币贷款资金使用的真实性进行审查。 　　第十七条 境内结算银行应当认真履行信息报送义务，及时、准确、完整地向人民币跨境收付信息管理系统报送依据本办法开立的一般存款账户的开立信息，以及通过该账户办理的跨境人民币资金收入和支付信息。 　　第十八条 境内企业因办理AA跨境人民币贷款需要，在香港开立人民币账户的，应在业务发生后五个工作日内报深圳人行备案。 　　第十九条 境内结算银行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行的有关规定，切实履行反洗钱和反恐融资义务，预防洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。 　　第二十条 深圳人行依据本办法对AA跨境人民币贷款业务实施非现场监管和现场检查。 　　第五章 附则 　　第二十一条 借款企业、境内结算银行违反本办法有关规定的，深圳人行可以暂停其办理AA跨境人民币贷款业务。违反其他法律法规规定的，依据有关规定处理。 　　第二十二条 本办法由深圳人行负责解释。 　　第二十三条 本办法自发布之日起实施。 　　《AA跨境人民币贷款管理暂行办法实施细则》 　　第一条? 为规范AA跨境人民币贷款的开展，根据《AA跨境人民币贷款管理暂行办法》（以下简称《办法》）及有关法律法规，制定本细则。 　　第二条? 《办法》和本细则所称AA跨境人民币贷款是指符合条件的境内企业从香港经营人民币业务的银行借入人民币资金。符合条件的境内企业（以下称借款企业）是指在AA注册成立并在AA实际经营或投资的企业。 　　第三条? 中国人民银行深圳市中心支行（以下简称深圳人行）根据香港人民币业务发展情况、AA建设发展需求和国内宏观调控的需要，测算AA跨境人民币贷款年度余额，上报中国人民银行总行后执行。 　　第四条? AA跨境人民币贷款用途应符合AA产业发展目录要求，优先支持用于进口及其它对外支付的贷款需求。 　　第五条? 借款企业应依据《办法》和本细则的规定，在贷款备案、资金使用、还本付息等环节向境内结算银行提交相应资料，配合境内结算银行进行真实性审核及信息报送。 　　第六条? 境内结算银行应依据《办法》和本细则的规定，对借款企业跨境人民币贷款的备案、资金使用、