新版afp金融理财规划师投资规划投资环境-图文(精).pdfVIP

金融理财师 资格认证培训1 投资规划 2 金融理财师金融理财原理(108课时 基本原理 理财程序 职业道德 综合理财 (42课时投资规划(24课时 保险规划(12课时福利退休(6课时投资规划在AFP TM 资格认证培训中的地位金融理财的构成: 家庭综合理财、投资规划、保险规划、税务筹划、退休规划 遗产计 划等税务遗产(6课时综合案例 (18课时 学习目的 金融理财师 “投资规划”是金融理财师应掌握的基本知识和 技能。 通过本模块的学习,学员应 –掌握基本的金融概念、金融理念和正确的分析方法 –掌握如何获取和分析有用的相关信息 – 了解资本市场如何运作 –掌握评估各种投资工具的风险和收益 –掌握评估投资人的风险偏好和投资需求 –能择时选择投资工具和构造投资 合 – 了解如何利用积极的或消极的策略构造投资 合 3 学习方法 金融理财师 课前预习; 课堂听讲,提 问,讨论和案例分析; 课后阅读,练习和复习; 课堂测验或课后作业; 网上答疑(; 结业考试。 4 教科书和参考资料 金融理财师 投资规划讲义 教科书 –《金融理财原理》,中信出版社。 参考资料 –《新财富》,《财经》等杂志; –金融界,MSN Investing,和讯财经,新浪财经, 雅虎 财经,中国债券网等网站; –《经济观察报》,《二十一世纪经济报道》,《金 融时报》,《中国证券报》等财经报刊。 5 投资规划课程体系 金融理财师 第一讲投资环境 第二讲投资理论和市场有效性 第三讲债券市场与债券投资 第四讲股票市场与股票投资 第五讲衍生产品与外汇投资 第六讲基金投资 资产配置与绩效评估 6 7 金融理财师知识概览 3小时 债券市场与债券报价债券定价与债券收益率债券风险与利率风险 结构 利率期限结构第三讲 债券市场与债券投资6小时单一资产收益与风险资产 合理论资本 资产定价模型市场有效性第二讲 投资理论和市场有效性 3小时投资与投资规划投资工具概览金融市场和金融机构投资信息 的收集和分析第一讲 投资环境 8 金融理财师知识概览 3小时期权概述 远期与期货概述 外汇与汇率 第五讲衍生产品与外汇投资6小时 3小时基金投资 资产配置与绩效评估第六讲基金投资 资产配置与 绩效评估股份公司与股票市场股票定价模型 股票分析与选择 第四讲 股票市场与股票投资 金融理财师第一讲投资环境 9 授课大纲 金融理财师 投资与投资规划 投资工具概览 金融市场和金融机构 投资信息的收集和分析 10 金融理财师 一.投资与投资规划 11 金融理财师1.1 投资人为什么要投资 当前收入: 工资,贷款,分红,遗产,馈赠…… 当前消费投资 将来消费 投在何处? (选择 何时投? (时机 如何投? (策略 证券分析 资产 合管理 资本市场有效性 12 投资人面对的问题 金融理财师 投资人的消费选择:现在消费,还是将来消费? 投资人的投资选择:实物投资,还是证券投资? 证券投资是理性投资选择还是赌博? 投资人购买证券的预期是什么? 投资人如何实现预期收益? 证券投资的预期收益有风险吗? 证券投资人有什么权力和义务?何谓剩余索取权? 投资人的权益有保障吗? –通过有效的资本市场? –通过有效的司法制度?政府“保障”? 13 14 金融理财师 1.2 投资类别 :债券、股票、期权、期货等证券投资Securities 物权投资Property :房地产、黄金 艺术品、古董等{直接投资Direct :直接购买股票、房地产、古董等间接投资Indirect :购买共同基金或其他投资 合 {低风险投资Low-risk :投资国债、存放银行等 高风险投资High-risk :投资衍生品、垃圾债等或投机{债权投资Debt :国库券