（公司理财）金葵花理财指数报告.pdfVIP

（公司理财）金葵花理财 指数报告 2004 年首期理财指数报告 第一部分 指数及高收入群体定义 第二部分 2004 年首期金葵花理财指数结果及含义 第三部分 高收入群体日常生活方式 一、研究目的 2003 年 10 月，招商银行对外发布了第一期金葵花理财指数（即中国都市高收入群体理财综合指数） 后，在社会上引起较大反响。作为国内第一个反映中国都市高收入群体对其所拥有的全部财富加以使 用和管理、以达到保值增值目的的行为趋向，以及对影响这种行为趋向的各种因素的分析和判断的指 数，吸引了国内多方面的关注。为了对中国都市高收入群体的理财趋向进行长期跟踪监测，并进一步 解析他们在理财投资方面的行为，了解他们对于一些社会热点问题的主要看法，2004 年 3 月由招商银 行组织编制，委托零点研究集团对于金葵花理财指数进行了第二期的调研和跟踪研究。 这次研究主要基于上次的研究成果，并引入了零点价值观测量模式对高收入群体的生活形态和理财观 念进行了全新的划分。本次研究的主要目的如下： 1. 在上一期指数体系的基础上对金葵花理财指数进行跟踪调查计算，并以此反映中国都市高收 入群体的理财变化趋势，并比较中国七大城市高收入群体的理财活跃程度。 2. 解析中国都市高收入群体理财指数的构成要素，比较两期指数构成状况的变化。 3. 了解高收入群体最需要的个人理财服务及接受金融产品和服务的主要信息渠道。 4. 了解高收入群体对于一些社会热点问题的主要看法。 二、指数研究方法 本次研究采用定量研究的方法，其中指数研究主要采用第一期指数研究中通过德尔斐专家法所确定的 指标体系。 （一）问卷调查与实地质量控制 1.调查区域与样本量 本次定量调查共在北京、上海、广州等七个代表性的城市对 1049 个高收入人士进行调查。 金葵花用户 非金葵花用户 总计 北京 8 138 146 上海 7 144 151 广州 5 142 147 武汉 11 138 149 成都 35 115 150 西安 15 139 154 沈阳 9 143 152 总计 90 959 1049 各地区配额情况如下： 北京 上海 广州 武汉 成都 西安 沈阳 总计 配额 配额 配额 配额 配额 配额 配额 配额 职业 执行 执行 执行 执行 执行 执行 执行 执行 比例 比例 比例 比例 比例 比例 比例 比例 人数 人数 人数 人数 人数 人数 人数 人数 % % % % % % % % 个体经营 29 20 31 21 22 15 30 20 36 24 15 10 34 22 197 19 者 私营企业 14 10 17 11 2