《安全第1——如何快速识别人证？》.pdfVIP

携手蓝草企业 为事业腾飞蓄能 安全第 1—如何快速识别人证？ 课程背景： 证件种类繁多、内容繁杂，中国是个名符其实的证件大国；人脸的变化性、伪装性更大。 我们感慨于岁月的无情之外，现在的易容技术确实发达。而这一切的压力都抛给了银行，抛 给了临柜人员。从国内发生的电信网络诈骗案件来看，社会的关注点，监管部门的监管目光 都投向了银行。因此，保证柜面业务的安全成为临柜人员的首要任务。 人证真实性是保证开户安全的第一位，人证识别的技能、技巧是柜面人员极需的。从各 商业银行反馈上来的情况看，柜员普遍不懂得如何去识别证件真伪、去审查证件的信息，更 有甚者，连哪些是有效证件都分不清。而人像识别的情况更严重，经常有主管也说： “我真的 看不出来”。所以，这个课程对于快速提高临柜人员的业务技能效果显著。 《安全第 1—如何 快速识别人证？》是懂你需求、解你为难的课程。它紧紧围绕“真实性、完整性、合规性” 这个核心，从人像和证件这两条主线出发，进行全面、客观、深入的讲解与剖析，让柜员迅 速掌握人证识别的技能。该课程深受商业银行的喜爱与认可，是每年的必备培训。 课程收益： ● 全面剖析人脸，有效治愈脸盲症； ● 更深入的了解人证，从中获得乐趣； ● 教会学员快速有效的识别方法，提高业务办理的效率； ● 通过大量的案例，让学员更好地防范和堵截冒名开户、虚假开户。 课程时间： 2 天， 6 小时/ 天 课程对象： 柜面人员、客户经理、运营条线相关人员等 课程方式： 翻转课堂、现场演示、案例讨论、问题互动、思维启发等 课程大纲 案例引路： 某银行网点来了一位客户，柜员一看，挺像的，但是就觉得哪里有疑问，就是看 不出来，说不出来，让客户提供辅助证件，客户没带。然后就让客户回去拿辅助证件，结果， 另外一个客户拿着相同的证件又来了，柜员一看，更晕。客户向柜员说明了，刚才那个是我 孪生弟弟。请问：双胞胎怎么识别？如果银行误开户了，需不需要承担责任？ 携手蓝草企业 为事业腾飞蓄能 第一讲：柜面人证审查流程 案例： 315 晚会——失控的银行卡 1. 迎面观察，建立第一印象 2. 人证比对，联网核查，三方比对 3. 有疑问，双人复核 4. 交叉检验，询问、提供辅证 1）社保卡 2 ）驾照 3 ）居住证 4 ）其他等 5. 手机实名制信息核实途径 1）手机发送短信 2 ）登陆通信运营商的 APP 3 ）拨打通信运营商的客服电话 4 ）让客户直接去通信运营商的营业厅取业务凭证 第二讲：相关证件防假识别 一、身份证 1. 身份证正、背面信息要素审查 2. 身份证防伪审查 1）视读防伪 2 ）机读防伪 3. 身份证瑕疵与疑难应对 1）物理瑕疵 2 ）联网核查各种问题 4. 临时身份证信息审查 1）临时身份证正、背面信息要素审查 2 ）临时身份证防伪审查（视读防伪） 二、护照 案例导入： 客户是华侨，又有身份证，又有护照，哪一个是有效证件？ 携手蓝草企业 为事业腾飞蓄能 1. 世界护照概况 1）护照的防伪 2 ）护照的样式 3 ）护照的标准 2. 护照的审查 1）资料页的审查 2 ）签证页的审查 3 ）外国人居留许可审查 4 ）出入境戳的审查 3. 签证详解 1）按材质分（纸质和卡片） 2 ）按政策分（落地签、单边签、互免签） 3 ）主要国家绿卡盘点 4. 护照疑难盘点 案例： 域外代理业务 案例： 难民证能不能办业务？ 案例： 新、旧护照如何核对一致性？ 案例： 落地入籍的未成年人凭什么有效证件办业务？ 三、港澳居民来往内地通行证 案例导入： 客户想用一次性入出境通行证办理业务，可以办理吗？ 1. 港澳居民来往内地通行证概述 1）2010 年版 2 ）2013 年版 2. 港澳居民来往内地通行证正、背信息要素审查 3. 港澳居民来往内地通行证防伪审查 1）2010 年版视读防伪 2 ）2013 年版视读防伪与机读防伪 4. 港澳代理业务应对 1）港澳的委托公证人制度 2 ）香港的转递专用章