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理财规划师简介 什么是理财规划师 理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士， 主 要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、 投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容 ?要求理财规划师 全面掌握各种金融工具及相关法律法规， 为客户提供量身订制的、切实可行的理 财方案，并不断修正，以满足客户长期、不断变化的财务需求。 理财规划师人才缺口 60万? 与国内理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，中国理 财规划师职业至少有60万人的缺口，预测年薪可在10万到100万元之间，是国 内各大银行、证券公司、保险公司及其它金融机构热招的岗位，是我国最具有广 阔发展前景的职业之一。 理财规划师对职业的促进作用? 银行客户经理一一从储蓄客户管理向高端财富客户管理的提升； 从企业信贷到全 金融服务的提升；从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的 提升；从网点柜员向理财客户经理身份的转变。 -证券经纪人 从单纯的业务经纪人向全方位理财顾问角色的转变；从单一股 市分析到全球股市宏观分析能力的提升；从单纯的佣金创收到提供全方位理财咨 询服务创收的拓展。 —保险代理人一一从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务；从保险业务能 力向风险管理意识的提升；从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升。 企业财务总监 从企业财务记账式管理到从整体入手对企业的财务诊断和 管理工作的提升；从企业现金流控制到企业创收盈余的提升； -基金经理、投资经理一一从单一的投资市场运作向运用多元化投资工具转变; 从投资向税务筹划等全方位理财转变； -相关专业应届毕业生——从专业的理论知识到参与市场实战的转变；从就业渠 道单一到就业面逐步扩宽，向金融及其他相关行业扩展。 其他行业从业人员一一从被动式工作向主动寻找热门行业的提升；从 蓝领、 白领职业向金领职业的提升。 国家理财规划师职业资格（ChFP认证 理财规划师是国家职业资格么? 鉴于近年来国内理财服务市场日益旺盛的需求， 国家人力资源和社会保障部（原 劳动和社会保障部）于2002年颁布了《理财规划师国家职业标准》，于 2005 年在国内开展理财规划师国家职业资格（ChFP认证工作。 ChFP认证劳动部承认么? 理财规划师国家职业资格（ChFP认证完全依照我国金融环境、法律环境和具体 国情设置，充分体现了本土化、实用性的特色。截止目前，国家理财规划师持证 人员已超过10万，理财规划师国家职业资格（ChFP认证对中国金融及理财事 业的发展起了极大的推动和促进作用。 理财规划师是最权威的认证么? 理财规划师国家职业资格认证（ChFP是由中华人民共和国人力资源和社会保障 部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府颁发的理财规划师国家职业资格证 书。证书采用全国统一编号， 可登录人力资源与社会保障部官方网站――国家职 业资格工作网（ ）查询真伪。 2007年 12月 31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相 关活动的通知》（国办发〔 2007〕73 号），通知指出， 凡经国务院人事、劳动 保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格， 要在清理规范的基础 上确定保留的项目并向社会公布。 其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行 清理：国务院其他部门、 各直属机构、 各直属事业单位及下属单位自行设置的要 及时清理，确有必要的，经国务院人事、 劳动保障部门会同有关部门审批后纳入 国家统一管理， 并向社会公布， 其他的一律停止。 国家理财规划师职业资格证 书在世界贸易组织（WTO一百五十多个成员国中互认。由此可见，理财规划师 国家职业资格认证（ChFP是我国最有保障、最具权威性的理财行业职业资格证 书。 理财规划师认证分几级 ？ 理财规划师国家职业资格认证分为三个等级， 即助理理财规划师 （国家职业资格 三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一 级）。 目前国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师 （国家职业资格三级） 和 理财规划师（国家职业资格二级）全国统一认证工作，高级理财规划师（国家职 业资格一级） 试点认证工作。 目前国家人力资源和社会保障部已经委托北京市职 业技能鉴定中心开展全国独家试点认证， 东方华尔参与主持教材起草培训及相关 工作。 谁适合学习理财规划师？ 从事银行、证券、保险、财税、基金、投资中介、咨询经纪等行业的业务管理人 员、培训经理、客户经理、理财专员、投资顾问、营销部管理人员、销售经理、 客服人员、注册会计师、律师及企业事业单位有关人员和有一定财经专业知识、 有志从事理财规划职业的人士。 认证培训与考试 都学习哪些课程？ 国家职业资格一级——国际金融市场前沿、 当前