银行出银行出口信用证业务操作规程模版.pdfVIP

银 银行出口信用证业务操作规程 行 出 第一章 总 则 第一条 为规范我行出口信用证业务操作，防范业务风险，根据国家外汇管理局有关规 定、有关国际惯例及总行有关规定，结合分行实际情况，特制定本操作规程。 第 二 条 出口信用证业务是出口商银行根据进口商银行开来的信用证所规定的条款，审 查出口商交来的单据， 为出口商办理审单、 寄单和收汇的一种结算方式。 出口信用证业务主要包 括信用证通知、修改和撤销、转通知和转让、审单议付、寄单索汇、收汇考核、和档案管理 等项 环节。我行在办理出口信用证业务时应遵循国际商会 《跟单信用证统一惯例》第 600 号出版物( 以下简 称 UCP600) 的规定办理。 第二章 信用证的通知 第三条 受理信用证。 ( 一 ) 审核信用证表面真实性。 我行收到国外代理行开来的信用证后， 应首先审核信用证 表面真实性。信用证如通过 SWIFT 系统开立，应以 MT700(或MT701) 形式。如通过信开方式， 经 核签字样本相符的，批注“印鉴符”字样； 印鉴不符的信用证批注“印鉴不符， 待核实”字样， 应迅速联系开证行， 要求确认来证的真实性。 UCP600 第 9 条 f 款规定，“如一银行被要求通知信用 证或修改但其不能确信信用证、修改或通知的表面真实性，则应毫不延误地通知看似从其处收到指示的银行。如 果通知行或第二通知行决定仍然通知信用证或修改， 则应告知受益人或第二通知行其不能确信信用证、 修改或通知的表面真实性。”我行在办理出口来证通知业务时，应严格按 UCP600 办理。 （二）确认信用证表面真实性后，经办人员在国际结算系统中登记信用证。如为简电预 通知，则在国际结算系统中做预通知登记。 第四条 审核信用证。 （一）开证行资信的审核。 开证行的资信、所属国家及在该国的地位，以及与我行往来关系。 （二）信用证一般内容的审核。 1. 审核信用证受益人的名称、地址是否齐全、正确，如出现不完整或严重错误，应立即电 洽开证行要求其证实。 2. 审核信用证内容是否完整合理，是否符合国际惯例。对于内容有疏漏、表述不清楚或有 可能对受益人造成不利的条款均应及时提请受益人注意，或要求开证行澄清或修改。 3. 信用证各项条款应清楚完整，前后一致。若有含糊不清、条款与条款之间互相矛盾或存 在其他对受益人不利的条款，均应及时提请受益人注意，或要求开证行澄清或修改。 （三）信用证其它内容和特殊条款的审核。 1. 信用证须依照 UCP600 开立，且须表明适用于即期付款、延期付款、承兑或议付，对暂 不生效或有条件生效的信用证应提请受益人注意，待生效通知到达后，才能办理货物出运。 2. 开证行承担的付款责任必须明确。凡信用证由第三家银行保兑或确认偿付，其承担的 责任必须明确。 3. 偿付条款必须正确、合理，争取运用有利的索汇方式，对于索汇路线曲折迂回以及 其他影响快速安全收汇的条款，应及时提请受益人注意，需要时洽开证行修改。 4. 信用证上固定印好的条款、信用证空白处、边缘处以及背面加打填写或用图章加注的 文字都是信用证条款的重要组成部分，要认真审查。 （四）保兑信用证处理。 如信用证要求我行保兑，且受益人也书面要求我行加具保兑，须报经总行国际业务管理 部批准后，方可加具我行保兑，并按照我行收费标准收取费用。 如我行决定不加具保兑，应立即通知开证行。除非开证行在保兑授权或要求中另有规定，我行可 将信用证通知受益人，但必须注明“此证我行未加保兑”。 第五条 信用证的通知。 ( 一 ) 缮制信用证通知书。 1. 审证完毕后，经办人员在国际结算系统中录入信用证通知信息，复核生成信用证通知 书，并在