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种刷卡方式易让信用卡变高危 严重者或被封卡－ - ———————————————————————————————— 作者： ———————————————————————————————— 日期： ? 8 种刷卡方式易让信用卡变高危严重者或被封卡 ~~ 银行认定该信用卡属于 “高危信用卡” ，比如有“套现” 嫌疑。“套现”属于违法，严重者可被追究刑事责任。那么 , 具体来说，哪些用卡行为可能导致银行有这样的想法呢 ? 1、办卡渠道不正 通过中介交资料的，只要是有嫌疑会直接封卡。 2、刷卡地方单一 数月在同一 PＯＳ机重复操作的。 3、刷卡额度不对 比如，一张卡额度是 1０ 000 元，刚激活就在 PＯ S 机上一次 刷掉。 4、刷卡频次问题 同一张卡每月固定日期在同一台封顶机上刷，占用银行资 金。 5、刷卡时间有疑 超过正常经营时间有交易 ,如批发市场内商户下班后还有交 易。 6、消费金额存疑 在短时间内过多地用支付宝做代付的 ,比如中信单笔最高 10 0 元 ,多次交易 99８元、 995 元、 899 元、 9９ 9 元等类似的数字。 7、整数单笔交易 如 1００ 00 元、 50０ 0０元、 1０0050 元、 20０04０元、９ 元、 9９９５元、 1９ 9９９ .５元、 10200 元、２ 0400 元、 10５ 00 元、５ 050０元均有套｀现嫌疑。 ８、交易次数频繁 同一张卡在 30 分钟内在两个或两个以上终端上有交易，无 论成功与否 ,包括查余额。 POS 机使用要注意的问题 1、不要刷整数以及接近整数 比如 5０ 000 元、２ 0000 元、４９ 9９ 9 元、 1９ 99９ .9９元，这样比较容易引起银联调单 ,对客户信用卡也不好 ,正确的刷卡额度是 19850 元、３ 6840 元这样刷 ,当然 ,有些人还喜欢一张卡分好几比小额刷 ,如 1500 元,2500 元,2000 元连续刷，这样也是不行的。 2、ｐ os 机不可以月刷超３ 00 万 虽然目前很多ｐｏ s 单比可以刷 1０万 ,日刷无限，但不是叫 你每天都刷几十万 ,不要因为费率底 ,把卡全部用在同一台机 子上刷 ,这样银行电脑风控系统告警会出红单 ,记住，银联查 就是先查那些刷卡量大的，正常生意没问题 ,万一是 tｘ，那 你不是摊上事了吗。 正确是控制在 100 万左右， 如果不够刷 , 就多申请几台 pos 机吧。 3、刷卡比例问题 最好刷 8 笔信用卡 ,配 2 笔借记卡 ,申请 pos 机的法人用自己借 记卡刷是不行的，最好借朋友的卡来刷 ,大笔小笔都可以 ,如 果你今天刷 1８万，留下 2 万做借记卡 ,而不是从头到尾一直 刷信用卡 ,银联有智能监测系统， 它会分析你信用卡和借记卡 的刷卡比例 ,如果从头到尾都是信用卡，那不好意思 ,风控部 门就会查你的刷卡记录， 发现可疑就会停止结算 ,直到问题处 理好。 4、小票最好本人签字 不要代签 ,万一调单 ,人家发现你小票是同一个人签的字 ,即使你是正常生意 ,他也会认为你在帮别人 tx，同时 ,小票最好保留半年以上。 １、最重要的一点 由于各种原因 ,会导致刷卡失败 ,经常会发现机主这样刷 ,10０0０刷不出来 ,刷 995０ ,还不行，刷 98０ 0,再不行 ,又刷９５ 00, 一直这样操作， 直到刷卡成功 ,这样的风险最大， 马上会被系 统识别为 tx，切记 ,最多交易失败两次，千万不要再刷了 ,正 确做法是要持卡人致电到他的发卡行，为什么不能刷，可以 刷多少钱 ,得之结果，再刷。 “为什么你的卡会被封” 1、刚开卡就一次把额度刷出来。 2、逾期次数达到七次或连 续三个月以上未还够最低还款。 3、每月账单只有一两个商 户,就是经常在一个商户 PＯS 机上刷。 4、大额度刷封顶机或刷封顶机次数过多。 5、每次刷卡金额都是整数或者刷卡时间不在商户正常工作时间。 “ 该怎么解封 ? 1、一般的银行解封其中一个简单的方法就是重新申请一张 新的卡板 ,一定要是别的卡种 ,这个是第一种也是多数银行常 见的一种。 ２、打客户电话要求解封 ,但是只有几个银行会给你解封， 前提是你的不是因为严重逾期造成的， 像招商的 ,完全可以电话解封（需要两天核实 )。 3、消费同一个账户的美元账户资金，或者像香港红十字会捐款等等。正文已结束 ,您可以按ａ lt+4 进行评 论 .SogouKeyw ｏ rds ｛ margｉ n-ｔ op：10px ； margiｎ - ottom ：１ 5ｐ x; font-size:14px ｝ .SｏgouKe ｙｗｏ rdｓ h2 { fon ｔ -weight:b ｏld; fon ｔ -sｉ z ｅ:14px; margin- ｂotｔｏ