支行三年发展规划方案.docVIP

XX农村商业银行XX支行— 发展计划　　多年来，我支行认真落实党“十八”大会议精神及省联社、总行相关面向“三农”市场定位，全方面实施总行制订发展战略，以服务“三农”为中心，以支持当地特色优势产业为关键，改善服务手段，增强服务功效，提升服务水平，实现了业务经营安全运行，促进了社会经济友好稳定发展。切实落实总行提出“五个金融创新”方针，特制订本支行三年业务发展计划。 一、本支行服务区域地理、经济环境情况 XX县XX镇地处XX西北部，西依XX山余脉，属XX流域，XX水系，东接XX镇，南邻XX镇，西北部和XX镇接壤，距XX县城仅距XX公里，距省城XX市XX公里，；XX高速公路及XX跌路穿镇域而过。镇域面积XX平方公里，耕地面积XX万亩，全镇辖XX个行政村和XX个小区。该镇经济情况及基础较差，在XX县区域经济中属于三类乡镇。 1、服务区域内经济基础情况 XX镇国民生产总值约XX亿元、工业总产值XX亿元、固定资产投资XX亿元、招商引资XX亿元、财政收入XXXX万元（在XX县区域经济中属于三类镇，本年XX镇关键财政收入XX﹪是引税）、农民人均纯收入达成XXXXX元。 2、服务区域内企业发展基础情况，关键财政、机关数量和存款等基础情况 现有民营企业XX家，其中：工业企业XX家，小企业XX家（含个体工商户），年度产值XXXX万元以上规模企业XX家。企业从业人数约XXXX人，工业产值XX亿元，利税XXXXX万元（交纳地、国税收XXXX万元，税源关键是从外地引入，）。 关键财政、机关XXX家，因XX镇属于革命老区级镇，该镇财政机关账户均早已在XX农行XX分理处开立，只有在我支行开立部分辅助账户，现在我支行开户有XX镇财政所、XX镇卫生院、XX县会计中心XX分部、XX供电所、等XX家。止12月31日，上述单位存款余额分别为：XXXX万元、XXXX万元、XXXX万元、XXXX万元。占有在我支行低成本存款份额较小。 3、服务区域内行政村数、居民数，农业和从事其它产业情况 全镇辖XX个行政村和XX个小区，分别有XX个居民小组，XXX个村民小组，总户数XXXXX户，总人口为XXX万。XX镇一直是以农、林、业为传统主导经济类型镇，多年来以新型磁电项目、农业产业项目、旅游项目等特色产业为关键经济支柱；XX镇拥有山场近XXXX亩，森林覆盖率达XX%以上，林业逐步兴起。 4、其它需要说明基础情况 该镇有获批立项台商工业园，该园区是X月经XX省台办同意、XX县人民政府同意设置，是XX县经济开发区“园中园”，计划面积XXX平方公里，实际开发约XX平方公里，该镇根据产业集聚，错位发展标准建设定位：以台商为主体，以加工制造业为主导，以外向型经济为关键发展方向。现在已经入园企业XXX家，为该镇后续经济发展增添了强劲动力。 （二）本支行区域竞争对手情况 本镇区域内，除我支行外，还有另外XX家金融机构，分别是XX农行XX分理处和XX邮储储蓄银行XX支行。经初步调查该镇存款储蓄总量约为XX亿，其中：XX农行XX分理处约XX亿元、XX邮政储蓄银行XX支行约XX亿、我支行XX亿，我支行在区域存款储蓄总量范围内占比重较小。份额占有较小关键原因是： 1、原来XX家金融机构均在XX镇XX街道主街，地理位置优越，因原XX信用社主动放弃该优越地理位置（黄金用户在主街道经商）且整体搬迁到菜市场（地理位置较差，用户群体整体经济基础较弱），从而失去大量存款优质用户及市场份额； 2、因为原来XX镇由镇政府成立储金会，公开吸收民众资金，经营地址在现在我支行对面（一切办理业务手续及凭证均参考原来XX信用社经营业务模式，镇政府至今未能够兑付完成，正在分年兑付），在民众心里存在一定影印，在存款组织上我支行受不一样程度影响。 现在我支行关键区域竞争对手是XX农行XX分理处和XX邮储储蓄银行XX支行，她们竞争优势是：1、地理位置很好；2、对方在电子银行业务方面比我们优异，如：一卡通业务；3、在存款旺季，我支行往往因为新农保、粮补、社保代发，人流量大对存款用户有一定影响，造成了部分用户在以上金额机构办理业务。 我支行在区域内竞争优势：1、、我支行贷款业务较全方面，产品比较成熟，在服务质量、服务时间、从业人员多走千家万户宣传业务品种，加之存款利率经银监部分同意能够上浮XX﹪，我支行竞争力相对强一点；2、我们内控管理较全方面，伴随成功转型，推进精细化管理模式，我们竞争力逐步增强。 （三）本支行前三个年度各项业务发展基础情况 1、各项存款。至年底余额分别为：XXXX万元、XXXX万元和XXXX万元，年增加额度分别为：XXXX万元、XXXX万元（含12月底临时性组织存款XXXX万元）和XXXX万元，年增加率分别为：XX%、XX%和XX%，三年平均存款增加率XX%。 3、各项贷款。-年底余额分别为：XXXXX万元、XXXXX