柜面业务操作及风险防范手册(定稿)[收集].docxVIP

Instruction manual 指 导 手 册 20XX 内部材料 留意保密 柜面事务操作及危险防备手册 安徽省乡村诺言社联合社 前 言 为进一步标准柜面事务操作流程，实在防备柜面事务操作危险，安徽省乡村诺言社联合社（以下简称“省联社”）安排编制了《柜面事务操作及危险防备手册》（以下简称“手册”）。本手册贯穿了事务操作的实用性和危险防备的重要性两条主线，包含个人存款事务、单位存款事务、结算事务、中心事务、电子银行事务、理财事务、内部账处理、概括事例八个章节。前七章首要依照事务类型进行区分，从底子概述、事务操作流程、危险防备及提示、监管准则要害等四个方面，分层分类地对全省农商银行柜面事务操作及危险防备进行了全面概括、整合、提炼，便于柜面事务操作。第八章首要是经过对典型事例进行剖析、总结，从中罗致经历，总结经历，杰出对柜面员工的警醒警示。综观全书，既有实务解说、常识介绍，又有事例剖析，有利于柜面员工把握运营常识和操作要害。既是全省农商银行体系柜面事务的操作攻略，也是展开员工训练、强化专业技能学习的东西书。 手册的编制，是整体系运转条线同志们辛勤劳动的成果。更要感谢合肥科技、互易商货、肥东、全椒、津盛、阜南等农商银行的大力支撑。手册的编制，得到了省联社领导的高度注重。莫元法副主任亲身安排，为手册的编制提出了方向性和教导性定见。钟园主任指示指出：“《手册》对防备操作危险，标准柜面操作行为十分重要，运转处理部这项作业做的好”。陈鹏理事长指示要求:“运转处理部和训练学院要安排训练，娴熟把握，严峻查核”。 参加本手册详细编写人员：刘敏、陈梅、朱练彬、梁会珍、王震辰、盛利平、孙碧水、童小燕、王志祥、刘源、梁京玲、朱长宝、方华、孙国军、杨文娟、张羽、韩晗。运转处理部吴晓波总司理和顾长梅副总司理对该手册进行了终究审稿。 手册虽已印制，但因为事务的不断展开及危险处理要求的不断进步，本手册内容也需求不断更新、完善 。此外，受编者水平约束，手册不免有缺乏之处，恳请广大读者多提宝贵定见和主张。 编 者 2016年12月 目 录 榜首章 个人存款事务7 榜首节 概述7 第二节 个人客户信息7 一、个人客户信息树立7 二、个人客户信息修正8 第三节 个人活期存款事务9 一、个人活期账户开户（卡、折）事务9 二、个人活期账户存款事务13 三、个人活期账户取款事务15 四、个人活期账户销户（卡）事务16 第四节 个人定时存款事务17 一、整存整取/定活两便/活期储蓄存单开户18 二、零存整取/教育储蓄开户事务19 三、个人告诉存款开户事务21 四、定时一本通开户/存款事务23 五、零存整取/教育储蓄续存25 六、存单部分提早支取26 七、个人告诉存款告诉手续27 八、定时一本通取款事务29 九、个人定时储蓄存款销户30 十、定活两便销户32 十一、零存整取/教育储蓄销户33 十二、个人告诉存款部提/销户35 第五节 个人存款转账事务36 一、本体系内转账36 二、个人存单转账开（销）户/定时一本通存（取）款转账39 三、现代付出大（小）额跨行转账事务41 四、农银信体系转账44 第六节 个人存款特别事务46 一、冲正事务46 二、挂失48 三、解挂51 四、挂失补发/暗码重置52 五、客户查询53 六、客户操控/解控54 七、修正户名55 八、修正证件信息57 九、修正暗码58 十、修正支取操控方法58 十一、换折59 十二、换卡60 十三、换UK61 十四、补登存折事务62 十五、自助设备柜面撤消转账62 第七节 个人存款帮忙冻住、扣划事务64 一、帮忙查询65 二、帮忙冻住/续冻/凭据冻住67 三、帮忙轮候冻住70 四、更改/吊销轮候冻住73 五、帮忙冻住/凭据冻住76 六、帮忙扣划78 第二章 单位存款事务81 榜首节 概述81 第二节 单位客户信息81 一、树立单位客户信息81 二、修正单位客户信息82 第三节 单位存款事务83 一、单位活期存款开户83 二、单位定时存款开户87 三、保证金存款开户88 四、财务子账户签约、开户89 五、单位活期存款90 六、单位活期取款90 七、单位定时存款部分支取92 八、单位活期存款销户93 九、单位定时存款销户95 十、财务子账户销户96 第四节 单位协议存款事务97 一、协议存款开户97 二、协议存款互转97 三、协议存款销户98 第五节 单位告诉存款事务99 一、单位告诉存款开户99 二、单位告诉存款告诉取款挂号100 三、单位告诉存款销户或部分提取100 第六节 单位转账事务101 一、安排内转账101 二、同城转账102 三、现代付出体系转账104 第七节 单位特别事务107 一、冲正事务107 二、印鉴挂失107 三、印鉴解挂109 四、单位定时存款挂失与解挂110 五、客户查