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案例分析报告 个人理财顾问业务问题及对策分析 以乌鲁木齐市建设银行人民路支行为例 申请人：李叙 学科（专业）：金融学 指导教师：王莹 2011年08月 题目:个人理财顾问业务问题及对策分析——以乌鲁木齐市建设银行人民路支行为例 学科（专业）：金融学 申请人：李朕 指导教师：王莹老师 摘要 近年來，中国经济不断快速的发展，中产阶级队伍不断扩大，人们对个人理财变 得越来越了解，越来越重视。尽管近儿年中国的个人理财市场有了突飞猛进的发展， 但不可否认的是，屮国的个人理财业务述是处于起步阶段，现阶段个人理财业务实质 离真正意义上的理财理念还有很远的距离。本文通过对个人理财业务的简单研究，以 乌鲁木齐市建设银行人民路支行为例，找出宏观以及其自身存在的问题，对问题进行 细致的分析，并针对性地捉出解决问题的方式和方法，已达到实际的效果。 关键词：个人理财业务；问题；分析；方法 目录 TOC \o 1-5 \h \z \o Current Document \h 1提出问题 1 \o Current Document \h 1.1个人理财业务的风险 1 \o Current Document \h 1.2个人理财业务存在的问题 2 \o Current Document \h 121金融机构普遍存在的问题 2 \o Current Document \h 1.2.2社会大众的不正确认知 3 \o Current Document \h 1.2.3建设银行存在的问题 3 \o Current Document \h 2分析成因 4 \o Current Document \h 2」业务总体情况 4 \o Current Document \h 2.2业务量原因分析 6 \o Current Document \h 2.3个人理财业务权重分析 7 \o Current Document \h 2.4影响该行个人理财业务因素分析 8 \o Current Document \h 2.4.1客户群分类因素 8 \o Current Document \h 2.4.2理财产品对购买的影响因素 8 \o Current Document \h 2.4.3乌鲁木齐市建设银行各分行竞争力分析 9 \o Current Document \h 3解决问题的方式及方法 9 \o Current Document \h 3.1作为金融机构 9 \o Current Document \h 3.1.1个人理财业务风险的规避 10 \o Current Document \h 3」?2针对问题进行改善 10 \o Current Document \h 3.2作为大众，即从投资者自身来看 10 \o Current Document \h 321树立正确的投资理财观念 10 \o Current Document \h 3.2.2投资对象要慎选，且注重多元化 10 \o Current Document \h 3.2.3保持良好的投资心态，注意约束自我 10 \o Current Document \h 3.2.4制定合理的投资理财计划 11 \o Current Document \h 3.3作为建设银行人民路支行 11 \o Current Document \h 3.3.1加大理财产品的创新力度 11 \o Current Document \h 3.3.2加强对员工培训，增加专业人员 11 \o Current Document \h 3.3.3降低产品的费用比例，加强核心竞争力 11 \o Current Document \h 3.3.4激励考核多样化 12 \o Current Document \h 3.3.5人性化服务，且扩大经营层面，发展多方面经营 12 \o Current Document \h 4实际效果 12 \o Current Document \h 4」总体改变状况 12 \o Current Document \h 4.2具体实施效果 13 \o Current Document \h 5 致 谢 14 \o Current Document \h 参考文献 15 西安交通人V网络教育了院案例分析报告 1提出问题 近儿年，国内大多数商业银行都陆续开通了个人理财业务，其中部分商业银行己 经取得了不错的成就，例如招商银行的“葵花理财服务”。此外，工商银行，建设银行, 农业银行等国有大型商业银行也在不同程度上开展了个人理财业务。综合来看，尽管 目前各家商业银行对个人理财业务已经给予了一定的重视，也纷纷推