金融科技项目商业计划书.docx

Beijing · Zhenxin Beijing · Zhenxin Chuangwei 北京·臻信创为 商业计划书2020 商业计划书 2020 北京臻信创 北京臻信创为数字科技有限公司 二〇二〇年十一月十二日 ~ PAGE 2 ~ 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 第一章 公司简介 1 1.1 公司名称 1 1.2 公司介绍 1 1.3 公司愿景 1 1.4 核心价值观 1 1.5 公司技术能力 2 1.6专业团队 2 第二章 项目简介 3 2.1项目背景 3 2.2 项目介绍 7 2.3 债券量化预警平台优势 7 第三章 市场分析 9 3.1 市场定位 9 3.2 外部竞争分析 9 第四章 商业模式 10 4.1 滚雪球社区模式 10 4.2 未来规划 10 第五章 财务分析 11 5.1 本项目财务预测基于以下基本假设： 11 5.2 财务预测 12 5.3 财务指标评价 15 第六章 融资需求 16 6.1债券量化预警平台投资概算 16 第七章 投资价值及风险 17 7.1 投资价值 17 7.2 项目风险分析 17 第一章 公司简介 1.1 公司名称 北京臻信创为数字科技有限公司 1.2 公司介绍 北京臻信创为数字科技有限公司深耕于资管科技，以量化模型为核心，融入大数据处理、云计算、机器学习、人工智能技术，为银行、保险、证券、基金、信托各类型机构在数据分析、金融工具、定制化模型、系统设计与建设、研究咨询等领域提供解决方案，协助投资者实现投研分析、投资决策、资产管理、风险评估、风控预警领域的科技赋能。 1.3 公司愿景 坚持独立、客观、公正的价值追求，秉持专业、诚信、严谨的职业操守，提供规范、准确、高质量的评级产品与服务，成为代表中国信用评级力量的领军机构之一。 1.4 核心价值观 中立 诚实 信用 1.5 公司技术能力 ● 引进国际评级技术及方法体系，并完成了国际先进评级体系的本土化; ● 创新开展评级业务，自主研发评级系统软件和评级模型; ● 资产证券化等创新业务中具有全市场最强的技术优势。 第二章 项目简介 2.1项目背景 伴随经济社会的发展，中国资产管理业保持了高速发展的势头，资产管理规模达百万亿，市场参与机构众多、竞争激烈。近年来，受市场、客户、监管、技术等多方面的影响，资产管理业的发展面临着新的挑战，但同时也进入了新的机遇期。金融科技的变化影响着中国资产管理业的发展进步，也促使资产管理机构思考数字化变革，加速核心竞争力建设，寻求多样化的业务发展，构建新的能力护城河。 中国经济社会结构的转型调整，我国资产管理业迎来了空前的历史机遇期，保持了高速发展的势头，逐渐成为中国金融行业的重要领域，对于国民经济发展和金融体系稳定至关重要。作为现代金融业的重要组成部分，资产管理与财富管理行业在满足人民群众财富保值增值需求，吸引社会长期总资本形成方面发挥重要作用。 （一）资产管理规模快速增长 截至2019年底，我国各类资产机构管理资产规模达到110.7万亿元人民币，较五年前（2014年53.9亿元）增长105%，年均复合增长率达15.5%，高出现价名义GDP同期年均复合增长率（9%）约6.5个百分点。从占经济比重看，截至2019年底，我国资产管理业规模占名义GDP比重为111.7%，较2014年的水平（83.8%）上升了27.9个百分点。 （二）资产管理机构类型多样 从结构看，截至2019年底，我国银行非保本理财依然在资管业中“占大头”，规模达22.2万亿元；信托资管规模虽然略有收缩，但存量规模也有21.6万亿元；保险资金保持了持续增长的势头，资金运用余额（不含第三方资金）为18.5万亿元；公募及私募基金规模分别为14.8万亿元和14.1万亿元；证券和期货公司资管规模为11万亿元，主要以证券公司系资管为主；此外，还有8.5万亿基金公司及基金子公司专户资管业务。由此可见，资产管理业市场参与机构种类繁多，几乎涵盖了所有的金融子行业，真正成为了系统重要性行业和领域。 （三）统一的监管体系倒逼转型发展 由于资产管理业的主管部门和监管机构不统一，2018年《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等一系列配套制度办法相继出台，规范了整个中国资产管理业的生态体系，我国资管业的“四梁八柱”开始逐步明确，一些着眼于监管套利、拉长链条、抬高成本甚至自我循环的扭曲发展方式已经丧失了生存空间。至此，如何成功转型发展，成了每个资管人挥之不去的诉求。 2.2 项目介绍 债券量化预警平台是我公司联合研究院汇集金融业务专家、技术工程专家和模型算法专家倾力打造的新一代债券