某银行风险管理委员会工作机制讲义.ppt

风险分类 发生范围 非系统性 风险 来源/原因 信用风险 国家风险 市场风险 操作风险 流动性风险 法律风险 声誉风险 风险与收益 系统性 风险 纯粹风险 投机性风险 4.2 秘书处工作思路与方法（6/8） 跟踪银行的风险分布 4.2 秘书处工作思路与方法（7/8） 评估银行的风险偏好 商业银行对待风险和在承担风险时对回报的态度，为实现战略目标而准备承受风险的程度 具体判断标准是风险补偿或风险回报 评估银行的风险偏好 看风险调整后的资本回报率 看业务发展战略目标的实现程度 4.2 秘书处工作思路与方法（8/8） 分析风险管理的重点 风险管理战略 风险管理政策 风险管理流程 风险管理任务 值得关注的风险问题 风险管理运行效率 4.3 下阶段工作要求（1/5）  2007年是全行风险管理委员会及秘书处工作走上正规，高效运作的一年。随着外部监管要求的提高，同业竞争压力的增大，全行整体经营战略转型的实施，对全面风险管理工作提出了更高的要求。 4.3 下阶段工作要求（2/5） 2008年，各一级分行在加大工作创新力度的同时，要着力推动二级分行秘书处工作的开展，加强培训和现场指导等。总行也将加强推动二级分行秘书处工作开展的力度，并将对二级分行秘书处工作的推动作为考核一级分行全面风险管理工作的重点。 2.3 会务工作——三个阶段（1/3） 会议筹备 时间确定 提前准备好材料和签报； 通过秘书及时了解行长时间安排； 会议室确定 在得知会议召开时间后，第一时间向办公室确定会议室。 要求会场提供会议录音，茶水等服务。 材料与通知发出 提前印刷材料和编写通知； 确定会议时间和地点后，及时将材料和通知发出。先发行领导通知，便于行领导提前安排时间；后发各部通知。 布置会场 摆放桌签 安排会议录音设备 2.3 会务工作——三个阶段（2/3） 会议召开 提前准备好记录纸和签名本 秘书处人员要提前到会场，检查会场设施和桌签摆放。并在门口处引导各参会人员做到正确位置，并签名 做好会议记录，便于会后做好会议纪要工作 会议结束后，带走会议录音磁带，整理会场 会议结束 在第一时间，将会议录音转换为文字材料。同时，根据会议记录整理会议纪要。根据会议录音，调整确认会议纪要 向各主要部门发函，征求会议纪要修改意见；要求各部门修改报告，并再报秘书处 在会议纪要中，同时以EXCEL格式将会议决议分解成任务分解表，指明任务牵头部门和合作部门。 根据部门来函，修改会议纪要，并签报行领导印发 行领导签批后，在全行印发会议纪要 将会议前、中、后所涉及的资料以电子和纸质版存档 2.3 会务工作——三个阶段（3/3） 2.3 风险管理委员会秘书处联席会议（1/2） 秘书处承担跨部门、跨产品的风险管理协调职能，需要在各个部门间进行协调 秘书处联席会议是各部门进行充分交流的平台，是解决多部门交叉问题的良好形式 联席会议的有效召开，能够有效避免各部门对审议报告的相反意见 联席会议适宜解决单个部门无法独立解决的问题 委员会会议前、后均可召开联席会议 2.3 风险管理委员会秘书处联席会议（2/2） 秘书处联席会议由秘书处提议召开，根据议题的重要性，可以由风险管理部总经理、副总经理或秘书处处长主持；如果是涉及某部门的议题，也可由该部门负责人召集召开 秘书处要尽量在会议上起主导作用 会议要有成果：明确各部联系人、各部提交报告的时间、报告的要求 秘书处会议前准备好会议讨论文件，会上做好记录，会后整理会议纪要 2.3 督查督办（1/2） 《工作计划》、各次会议的会议纪要和任务分解表是秘书处督查督办的主要依据 根据任务完成时间表，可按季对各执行部门督查督办，要求其按月向秘书处反馈执行信息，秘书处做好跟踪记录 定期形成《风险管理委员会决议执行情况的报告》，签报行领导 2.3 督查督办（2/2） 举例 吉林省分行建立风险管理委员会审议批复事项落实情况的监督、反馈机制 风险管理委员会会议决议执行情况《督办函》 风险管理委员会会议决议执行情况通报制度 对风险管理委员会审议项目的决议落实情况进行全面检查 北京分行采用表格形式列明风险管理委员会决议执行情况各督办事项的负责部门、时间限制、报告形式、办理进程、完成情况等 广东省分行会后及时向专业部门提交了书面审议报告，并要求各部门在规定时间内完成风险会决议提出的各类意见和建议 2.3 定期报告（1/2） 定期报告的作用：形成执行反馈机制，为了解决议执行效果提供参考，为督办执行提供依据 定期报告的形式： 详略不同：季度、半年、年度报告的详尽程度应逐渐增加 形式多样：