证券期货投资者适当性管理办法.docxVIP

证券期货投资者适当性管理办法 第一条为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》 《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政 法规，制定本办法。 笫二条向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和 股权投资基金（包括创业投资基金，以下简称基金）、公开或者非公开转让的期货及其他衍生 产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。 笫三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构（以下简称经营机构）应 当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽 责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分 揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级 等因素，提出明 确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行 为承担法律责任。 笫四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自 身能力审慎决策，独 立承担投资风险。 经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保 证。 笫五条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构依照法律、行政 法 规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。 证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投 资基 金业协会（以下统称行业协会）等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。 笫六条经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息： （-） 自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册 地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息； （二） 收入来源和数额、资产、债务等财务状况； （三） 投资相关的学习、工作经历及投资； （四） 投资期限、品种、期望收益等投资U标； （五） 风险偏好及可承受的损失； （六） 诚信记录； （七） 实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人； （八） 法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息； （九） 其他必要信息。 笫七条投资者分为普通投资者与专业投资者。 普通投资者在信息告知、风险警示、适肖性匹配等方面享有特别保护。 笫八条符合下列条件之一的是专业投资者： （一） 经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理 公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登 记的证 券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。 （二） 上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基 金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、 经行业协会备案的私募基金。 （三） 社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构 投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。 （四） 同时符合下列条件的法人或者其他组织： 最近1年末净资产不低于2000万兀; 最近1年末金融资产不低于1000万元； 具有2年以上证券、基金、期货、黃金、外汇等投资经历。 （五）同时符合下列条件的自然人： 金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元； 具有2年以上证券、基金、期货、黃金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融 产 品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条笫（一）项规定的专业投资者的高级 管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。 前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产 品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。 第九条经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对 专业投 资者进行细化分类和管理。 笫十条专业投资者之外的投资者为普通投资者。 经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债 务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进 行细化分类和管理。 第十一条普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。 符合本办法笫八条第（四）、（五）项规定的专业投资者，可以书面告知经营机构选择成 为普通投资者，经营机构应当 对其履行相应的适当性义务。 符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定 是否同意其转化： （-）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具 有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业