《个人理财规划》课程期末大作业附参考答案.docxVIP

《个人理财规划》课程期末大作业 上海交通学继续教育学院 2016 ~2017 学年第 2 学期 《个人理财规划》 课程期末大作业 题号 一 二 三 四 五 六 七 八 九 十 总分 得分 得 分 评阅人 一、单项选择题 ( 本大题共 20 小题 , 每小题 1 分, 共 20 分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个选项就是符合题目要求的 ,请将其代 码填在下表内。错选、多选或未选均无分。 题号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 答案C B D A A D D A D A 题号 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 答案 B C B C D A C C A B 一、单项选择题 (每题 1、5 分,共 20 分) 1、个人理财规划的目的就是 ( ) A、使资金达到充分的利用 B、分散风险 C、挣取更多的利益 D、管理 资金 2、堪称世界第八大奇迹的就是 ( ) A、单利 B、复利 C、年金 D、年金现值 3、家庭理财规划的步骤不包括 ( ) A、建立与界定与理财对象的关系 B、收集理财对象的数据 C、分析理财对象的风险特征 D、控制风险 4、普通观点认为 ,保持相当于 ( )个月税后收入的流动资金就是最佳的。 A、3 至 6 B、1 至 2 C、 4 至 7 D、 6 个月以上 5、下列选项中属于现金等价物的就是 ( ) A、股票 B、期货 C、期权 D、货币市场基金 6、不属于个人贷款融资工具的就是 ( ) A、信用卡融资 B、典当融资 C、存单质押 D、股票 7、下列不属于风险的构成要素的就是 ( ) A、风险因素 B、风险事故 C、损失 D、风险管理 8、责任保险的实质就是 ( ) A、财产保险 B、人身保险 C、信用保证保险 D、以上都不对9、( )就是指促成某一特定风险事故发生 ,或增加其发生的可能性 ,或扩大其损失程度的原因与条件。 A、风险事故 B、风险载体 C、风险损失 D、风险因素10、保险的直接功能就是 ( ) A、众人协力 B、损失赔偿 C、危险事故 D、风险因素11、人寿保险就是以 ( )为保险标的 ,当事件发生时 ,保险人履行给付保险金责任的一种保险。 A、人的生死 B、人的生命 C、人的身体 D 人的健康 12、理财规划的核心思想就是通过系列的 ( )来实现客户的目标。 A 规划 B 投资 C 投资规划 D 理财 13、( )由于其投资形式主要就是购买各种各样的有价证券 ,因此也成为证券投 《个人理财规划》课程期末大作业 资。 A、直接投资 B、间接投资 C、资本市场投资 D、货币市场投资 14、对整个规划都有重要的基础性作用的就是 ( ) A、现金规划 B、投资规划 C、风险管理规划 D 退休养老规划 15、下列不属于投资组合管理的构成要素的就是 ( ) A、资产配置 B、在主要资产类型间调整权重 C、在各类资产类型内选择证券 D、编制资金流动表 16、下列选项中 ,哪个就是购房与租房的决策方法 ( ) A、年成本法 B、净利润法 C、比较两者的前景 D、风险预测法 17、当今我国个人所得税的起征点就是 ( ) A、800 元 B、2000 元 C、3500 元 D、以上都不对 18、一下选项中 ,哪个属于免税项目 ( ) A、工资 B 股息 C、抚恤金 D、偶然所得 19、关于金融资产的流动性与收益率的关系 ,下列说法正确的就是 ( ) A、二者呈反方向变化 B、二者呈同方向变化 C、二者不相关 D 以上都不 对 20、保险就是一种 ( )。保险人通过收取保险费聚集了大量的资金 ,对这些资金进 行运作 ,实际上在社会范围内起到了资金融通的作用。 A、经济行为 B、金融行为 C 分摊损失的财务安排 D 合同行为 得 分 评阅人 二、简答题 ( 本大题共 1 小题 , 共 30 分) 1、 家庭理财规划的步骤有哪些？ ① 建立与界定与理财对象的关系 ② 收集理财对象的数据 ③ 分析理财对象的风险特征 ④ 分析财务状况 ,确定理财目标 ⑤ 制定详细的理财方案 ⑥ 理财规划的监控、反馈与调整 2 、保险的原则包括哪些？保险利益原则 ( 预防道德风险最大诚信原则 近因原则 损失补偿原则 3、 从税收优惠的角度 ,如何进行税收筹划？熟悉税收政策 , 充分享受相关税收优惠政策 利用税收临界点“免征点”与起征点筹划类似边境贸易 《个人理财规划》课程期末大作业 正确计算各项扣除费 , 有效节省个人所得 得 分 评阅人 三、计算题 ( 本大题共 5 小题 , 共 50 分) 1、本金为 5000 元,利率或投资回报率为 3%,投资年限为 30 年,那么 30 年后所获 得的利息本息收入 ,按单利来计算就是多少 ,按复利来计算又就是多少？ (10 分 ) 单利 :50