《金融职业道德》第四章.pptVIP

证券从业人员应服从管理，规范服务，忠于职守，维护证券交易中的正常秩序。 《证券业从业人员执业行为准则》（2014年修订）第3条规定：“从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险，包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。” 一、保证性行为——“八要” （五）规范服务 （六）文明礼貌 证券从业人员应热情诚恳、文明礼貌，树立“客户至上”的职业道德风尚。 证券从业人员的个人举止是证券业形象的外在表现，文明、大方的行为方式，礼貌、真诚的待人态度，以及周全、细致的专业服务，是证券从业人员成功的开端。 ” ” 一、保证性行为——“八要” （七）协调合作 证券从业人员应团结同事、协调合作，准确地执行指令，自觉维护证券交易的正常秩序。证券业务活动运作有很多环节，需要从业人员团结一致、相互协作，遇到问题和矛盾时，以平心静气的理智态度解决，才能提高工作效率，更好地为客户服务，并适应证券市场快速变化的要求。 一、保证性行为——“八要” （八）维护行业声誉 证券从业人员应珍惜从业荣誉，时刻记住崇高使命，自觉维护本行及本单位的声誉。维护公众投资者的利益是证券市场健康发展的根本条件。如果证券经营机构与投资大户联手操纵市场，短期内可能获得巨额利润，但从长远来看，必然会使公众投资者丧失信心，毁坏证券业的职业荣誉。因此，证券从业人员应当积极维护投资者的合法权益，树立社会责任感和职业荣誉感，自觉维护本行业的良好形象，以确保证券业持续健康发展。 禁止性行为是指法律规定证券从业人员不得从事的行为。 禁止性行为是经过多年的司法实践，被公认对证券市场有严重危害性的行为。 证券从业人员如果从事了这些行为，将受到法律的制裁。 二、禁止性行为——“十不准” 二、禁止性行为——“十不准” （一）不准提供虚假及不负责任的信息 证券从业人员不准向客户提供虚假信息及不负责任的信息，以诱导客户买卖证券。证券从业人员应根据“三公”原则，公开、公平、公正地向客户提供与证券相关的信息。 为了获取投机利益而利用职务之便从事证券买卖活动，向客户提供虚假信息以诱导客户买卖证券，这种行为不仅违反了《股票发行与交易管理暂行条例》等行政法规的相关规定，而且会助长证券市场的投机风气，扰乱证券市场的正常秩序。 （二）不准获取不正当利益 证券从业人员不准与客户、发行公司或相关人员约定获取不正当利益。这种约定是违背“三公”原则的，通过这种约定所获得的利益是不法收益，违反了国家法律、法规的规定，将受到法律制裁和相应的处罚。 （三）不准为自己或亲属买卖证券 证券从业人员因参与承销、担当独立财务顾问等原因可能获取内幕信息，如果凭借内幕信息为自己或亲属买卖证券，则不仅违反《证券法》等法律法规“禁止利用内幕信息进行证券交易”的规定，也违背证券从业人员不得从事证券买卖的有关规定。 二、禁止性行为——“十不准” （四）不准擅自更改客户的交易 证券从业人员应当如实记录客户的交易情况，不得擅自更改。客户的交易记录是客户交易意思的真实反映，若擅自更改，就歪曲了客户真实的意思表示，构成侵权。 此外，在与客户发生争议时，真实的交易记录是免责的有力证据。 二、禁止性行为——“十不准” （五）不准挪用客户的证券或资金 证券从业人员不准挪用客户的证券或资金，不准利用客户的名义或账户买卖证券。 证券经营机构应当保护客户的财产安全，如果挪用客户的证券或资金，则一方面侵犯了客户的合法权益；另一方面，当证券经营机构炒作失败而无法及时归还客户资金时，就会使客户的资金失去保障，损害客户利益，严重破坏证券交易市场的正常秩序。 （六）不准泄露客户委托事项及交易情况 证券从业人员对客户的委托事项及有关交易情况有严格的保密义务。未经客户许可，不得泄露。 客户的委托事项及有关交易情况涉及客户的商业秘密和投资秘密，若泄露则会损害客户的重大经济利益，同时也会损害证券从业人员所在单位的形象和信誉。 （七）不准接受买卖证券的全权委托 在证券交易委托买卖中，全权委托是指客户将其所有应该由自己决定的买卖因素，如买卖何种名称的证券及其数额、价格、时间等诸多因素全部授权给证券商经纪人，让其代为办理全权买卖证券事宜的行为。 这种全部授权给证券商经纪人自由决定买卖证券的行为是被严格禁止的委托行为。 全权委托在证券买卖中被严格禁止，是因为全权委托有许多不明确的因素，双方责任无法分清，若没事先签订委托合同，发生纠纷难以解决。 证券经营机构接受委托买入证券，必须以客户资金账户上实有的资金支付，而不准为客户融资交易。这是维护证券市场有序运行的必然要求。 二、禁止性行为——“十不准” （八）不准为客户透支 （九）不准影响客户交易 （十