《理财规划实务与训练》第四章.pptx

实施理财方案 ——《理财规划实务与训练》之四 第四章 1 2 实施理财方案 前的准备工作 实施理财方案 目录 目录 CONTENTS 目录页 CONTENTS PAGE 3 理财方案实施 中的争端处理 过渡 过渡页 TRANSITION PAGE 取得客户授权 客户声明 实施理财方案前的准备工作 第一节 代理授权即取得客户授予代为办理相关事务的书面许可，对于某些非常重要的行为，还应取得特别代理授权。取得客户代理授权的标志是获得代理证书。依据我国《民法通则》相关条款的规定，代理证书应载明理财规划师（即代理人）的姓名、代理事项、代理的权限范围、代理权的有效期限，并应由客户签名。在具体工作中，理财规划师在代理客户处理事务时，应出具代理证书以证明其代理行为的有效性。 一、取得客户授权 1. 代理授权 在行使代理权时，理财规划师应注意以下两点： （1）亲自行使代理权 （2）忠实谨慎 实施理财方案前的准备工作 第一节 理财规划师必须取得客户书面的信息披露授权书，授权书中应对理财规划师可以对外披露客户信息的条件、场合、披露程度等必要内容进行规定。只有在取得客户的授权书后，理财规划师方可在具体工作过程中依照授权，谨慎使用客户个人信息。 一、取得客户授权 2．信息披露授权 实施理财方案前的准备工作 第一节 之前的声明重在强调客户同意由理财规划师去执行方案，并且理财规划师没有承诺实