《理财规划实务与训练》案例二.pptxVIP

案例二家庭形成期理财规划——《理财规划实务与训练》之案例二目录目录页 CONTENTS PAGE 目录CONTENTS 家庭形成期理财规划的特点 家庭形成期理财规划案例分析 家庭形成期理财规划训练123过渡过渡页 TRANSITION PAGE 01 家庭形成期 理财规划的特点第一节家庭形成期理财规划的特点 根据家庭生命周期理论，家庭形成期是指从结婚到新生儿诞生的这段时期，一般需要1～3年。这段时间我们通常也把它称为“甜蜜的两人世界”阶段。 这段时期经济收入增加并且生活稳定，但家庭建设支出较大，如购房、装修、置备家具等。家庭形成期的理财内容主要是合理控制消费和安排家庭建设支出。保险应选择缴费少的保障型的定期险、意外保险和健康险等。过渡过渡页 TRANSITION PAGE 02 家庭形成期理财规划案例分析客户基本情况 家庭资产现状分析 家庭风险承受能力分析 家庭理财目标分析 理财基本假设 家庭理财规划建议 理财规划实施家庭形成期理财规划案例分析第二节 龙伟宏先生今年26岁，去年刚和同岁的太太刘欣成立家庭，希望三年内能增添一个宝宝。 夫妻二人计划于3年后生育一个孩子，还希望在5年后换一套大房子，目标房产的市值在100万左右。希望到时候能够保留现有的住房，这样就需要尽快积攒买大房子的30万元首付款。龙先生家庭目前只有基本社保，希望能增加自身的保障程度，同时，也希望保持家庭金融投资