《理财规划实务与训练》第五章.pptxVIP

持续提供理财服务 ——《理财规划实务与训练》之五 第五章 1 2 理财方案 效果的评估 理财方案 的调整与实施 目录 目录 CONTENTS 目录页 CONTENTS PAGE 过渡 过渡页 TRANSITION PAGE 评估频率 评估步骤 评估理财方案的效果 理财方案效果的评估 第一节 一、评估频率 客户的资本规模越大，就越是需要经常对其理财规划方案进行监测和评估，否则一旦决策建议错误，将会给客户造成巨大的损失。对资产规模较小的客户可以适当降低评估频率。 （一）客户的资本规模 理财方案效果的评估 第一节 一、评估频率 如果客户正处在事业的黄金时期，收入增长很快，或者客户正面临退休，都需要理财规划师经常评估和修改理财方案。反之，财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数。 （二）客户个人财务状况变化幅度 理财方案效果的评估 第一节 一、评估频率 有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。前者比后者更需要经常性的理财方案评估。 （三）客户的投资风格 显然，评估频率越高对客户越有利，也有助于建立理财机构和理财规划师个人的信誉和形象。但同时这也增大了理财规划师的工作量，增加了理财方案的评估成本。 理财方案效果的评估 第一节 二、评估步骤 对理财规划方案的评估实际上是对整个理财规划过程中