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第三章 风险辨识与风险衡量(P28);§3-1 风险分析(P28); 图3-1简要地说明了风险分析(过程)和狭义的风险管理(过程)的内容以及两者之间的区别(P28) ; 风险分析的内容和步骤可以用图3-2表示(P29);对于建设项目，在下述阶段进行风险分析可以获得较好的效果： 1.可行性研究阶段 2.审批阶段 3.招标投标阶段 4.招标后 5.在项目实施期间 ;§3-2 风险辨识（P29）;1、风险辨识的阶段 风险辨识主要包括下面两个阶段： 1）感知风险 2）分析风险 （要先感知风险、再分析风险；没有感觉到有风险，就没有必要也不可能去分析风险） 建设工程风险的分解： ①目标维； ②时间维； ③结构维； ;; 3）两阶段关系 感知风险是风险辨识的基础；分析风险是风 险辨识的关键。只有通过感知风险，才能进一步进行分析。只有通过风险分析，才能寻找到可能导致风险事故发生的各种因素，为拟订风险处理方案、进行风险管理决策服务。 ;2、风险辨识的前提因素 (1）风险主体的风险意识 ①风险辨识是一项复杂的系统工程； ②选择既符合风险主体实际，又能获得较好效果的辨识方法。 ③风险辨识是一个连续不断的过程。 （2）风险主体的活动 ①风险主体活动的性质； ②风险主体的生产经营方式； ③风险主体的生产经营过程。 （3）风险主体的经营环境 ; 3.风险辨识的特点(3点) （1）风险辨识是整个风险管理过程中最重要的程序之一； （2）风险辨识是一项复杂的工作； （3）风险辨识是一项系统性、连续性、制度性的工作。 ; 4.风险辨识的内容 风险辨识作为风险管理过程的第一阶段，主 要应该回答如下问题： (1）风险是什么？（what?) (2）风险因素是什么？(what?) (3）导致风险事故的主要原因和条件是什么?(what?) (4)风险事故的后果是什么?(what?) (5)风险辨识的方法是什么?(what?) (6)如何进行风险管理?(How) ;通常对问题的处理(提问）归纳为5W1H，即What（有些什么风险因素？）Why（为什么会出现风险？），Where（在什么地方出现风险？），When（什么时候会出现风险？），Who（谁会经受风险？），How（后果如何？如何应对？）; 5.风险辨识的原则(5项) 在风险辨识过程中应遵循以下原则： （1)由粗及细，由细及粗； （2）严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性； （3)先怀疑，后排除； （4）排除与确认并重； （5）必要时，可作实验论证。 ;二、风险辨识的过程(P33) 　　辨识风险的过程包括对所有可能的风险事件来源和结果进行实事求是的调查。辨识风险必须系统、持续、严格分类并恰如其分地评价其严重程度。 风险辨识过程通常分6个步骤，见图3-4：;; 1.确认不确定性的客观存在 (1)要辨认所发现或推测的因素是否存在不确定性。 (2)确认不确定性的客观存在就是确认这种不确定性是客观存在的，是确定无疑的，而不是凭空想象的。 2.建立初步清单 3.确立各种风险事件并推测其结果 ; 4.制订风险预测图(P35) 如图3-5：第一维中，不确定因素的评价与其发生概率相关；第二维中，风险的评价与潜在危害相关。 ; 5.进行风险的分类 对风险进行分类具有两重目的： (1)通过对风险进行分类能加深对风险的认识和理解； (2)通过分类，辨清风险的性质，从而有助于制订风险管理的目标。 6.建立风险的目录摘要 ; 风险分类表 表3-2（P35） ;三、风险辨识的基本方法（7种）(P36) 风险辨识的途径是： ①借助风险主体的外部力量，利用外界的风险信息、资料辨识风险； ②依靠风险主体自身力量，根据自身特性辨识风险。 内、外部两种不同的风险辨识方法应并用。; 以下就上述不同途径的主要分析方法分别加以说明，并叙述辨识风险工作上其他应注意的事项。 1.风险因素预先分析法 它的运作一般包括四个步骤： （1）分析系统出现事故的可能类型 （2）调查风险源 （ 3）辨识转化条件 通常的过程如图3.6(见P37) （4）划分等级