融资性担保公司管理暂行办法解读.pptxVIP

《融资性担保公司管理暂行办法》解读文海兴2010年5月22日内容概述 一、《办法》立法背景 二、《办法》起草过程 三、《办法》起草指导思想与起草原则 四、 《办法》起草中争议较大的问题 五、《办法》主要内容解读 （一）第一章 总则 （二）第二章 设立、变更和终止 （三）第三章 业务范围 （四）第四章 经营规则和风险控制 （五）第五章 监督管理 （六）第六章 法律责任 （七）第七章 附则 六、《办法》的特点 七、 落实《办法》建议 一、《办法》立法背景融资性担保机构蓬勃发展: 成绩斐然 问题凸显国务院确立新的监管体制： 2009年2月，国务院办公厅印发《关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发〔2009〕7号）国务院高度重视立法工作： 要求尽快研究制定融资性担保机构有关管理制度措施为什么制定《融资性担保公司管理暂行办法》？ 大力解决中小企业融资难的需要促进融资性担保行业健康发展的需要监管部门对融资担保机构依法监管的需要 建立现代融资性担保行业法律法规规范的需要 二、《办法》起草过程2009年3--4月，银监会草拟《融资性担保机构管理暂行办法（草案）》。2009年5月，银监会将《办法（草案）》印发联席会议成员单位征求意见。2009年7月，银监会召开第一次联席会议，研讨《办法（草案）》，形成《办法（讨论稿）》。2009年8月--9月，银监会牵头联席会议成员单位分赴四川、贵州、湖北、湖南、陕西、甘肃、江西、浙江、北京调研，对《办法（讨论稿）》进行修改。2009年10月，银监会牵头召开第二次联席会议，再次研讨《办法（讨论稿）》。2009年10月--11月，银监会组织召开多次专家学者、联席会议成员单位联络员、地方监管部门、银行业金融机构、担保公司负责人参加的座谈会，对《办法（讨论稿）》进行研讨，将《办法》更名为《融资性担保公司管理暂行办法》。2009年12月1日，经反复研究论证和修改完善，形成《办法（送审稿）》送联席会议各成员单位会签。2009年12月14日，《办法（送审稿）》上报国务院 。2010年1月，联席会议根据国务院领导意见再次发函各省、自治区、直辖市人民政府征求意见。2010年2月，各省、自治区、直辖市人民政府反馈意见。归纳综合各省、自治区、直辖市人民政府意见后将意见再报国务院。2010年2月，国务院批准该《办法》由联席会成员单位联合发布。2010年3月8日，经联席会议成员单位（国务院法制办除外）联合会签后正式发布实施。 三、起草《办法》指导思想与起草原则指导思想： 以科学发展观为指导，结合当前融资担保行业发展和监管的实际，加强对担保机构的监督管理，防范和化解融资性担保风险促进融资性担保业稳健发展，为发挥融资性担保机构缓解中小企业融资难的功能创造制度条件。起草原则： 一切从实际出发，密切联系实际。 尊重市场规律，让无形之手发挥效用。 促进规范管理，是为了加快科学发展。 适当借鉴“审慎”理念，防范风险促发展。 四、立法中争议较大的几个问题 ■ 《办法》名称之争 ■ 行政法规还是行政规章 ---关于《办法》的层级效力 ■监管权限：计划单列市、央企？ ■机构性质 ■经营原则：效益性vs收益性 ■注册资本 ■业务范围 ■放大倍数 ■保证金管理 ■优惠政策 五、《办法》主要内容解读 《办法》共七章，五十四条。 第一章 总则 ■立法目的（第1条） ■立法依据（第1条） ■关键词语释义（第2条） ■融资性担保 ■融资性担保公司 ■监管部门的释义 ■经营原则（第3条） ■独立性原则（第4条） ■ 相关性原则（第5条） ■公平竞争原则（第6条） ■管理体制（第7条） 第二章 设立、变更和终止 一、设立（第8、9、10、11、13条） ■机构准入----形式要件与实质要件 ■设立许可制：融资性担保公司及其分支机构的设立（第8条） ■设立与登记（第8条） ■跨省分支机构设立（第8、13条） ■经营融资性担保业务及名称专属性规定（第8条） ■融资性担保公司设立条件（第8、9、10、13条） ■形式要件（第8条） ■实质要件（第9、10、13条） ■公司章程 ■股东资格 ■资本金门槛--要求（第10条） ■董事、监事、高管及从业人员的资格管理 ■范围 ■积极条件 ■消极条件 ■组织机构、内控和风险管理制度 ■营业场所 ■跨省设立分支机构（第13条） ■其他审慎性条件 ■申请资料（第11条） ■申请书 ■可行性研究报告 ■章程草案 ■股东出资验资证明、股东资信证明 ■董事、监事、高管资格证明 ■经营发展战略和规划 ■营业场所证明材料 ■监管部门要求提交的其他文件、材料 二、融资性担保公司的变更（第12条） ■变更名称 ■变更