理财团队建设方案.docx

理财团队建设方案 Ⅰ、理财团队的架构及岗位职责 一、架构： 预计组建 10 人团队。理财总监 1 人，下设 2 个销售团队。每个销售组配备 5-6 人设组长 1 名。 二、岗位职责： 理财总监： 1、在总经理领导下，和各部门密切配合完成工作。 2、严格遵守公司各项规章制度，处处起到表率作用。 3、制订销售计划，确定销售政策。 4、销售人员的招募、选择、培训、调配。 5、销售情况的及时汇总、汇报并提出合理建议。 6、根据销售计划，参与制定和调整销售方案（策略），并负责具体销售方 案实施。 7、根据公司规定，定期对业务员进行考核。 团队经理： 1、在理财总监领导下负责具体销售工作。 2、根据公司整体经营目标，参与制定销售计划，同时制定本团队每月销售 计划，掌握销售进度。 3、定期组织汇报销售情况，编制销售报表，定期报送理财总监。 4、主持周会和每日例会。 5、每日确认各业务员当日业绩。 6、销售日常管理工作。 7、参与并制定销售工作流程和标准，组织员工研究确定。 8、组织销售培训，支持员工对新的工作方法或流程的实践。 理财经理： 1、全力完成公司下达的销售指标，负责指定区域的市场开发、客户推广和 销售管理等工作。 2、搜集与寻找潜在客户，开发新客户，拓展与老客户的业务，建立和维护 潜在客户档案 。 3、制定自己的销售计划，并按计划拜访客户， 4、熟悉产品知识，保证准确无误向客户传达产品信息，建立公司专业负责 的良好形象。 5、学习并掌握有效销售技巧，通过对客户专业化面对面拜访或接待，说服 客户接受公司产品。 Ⅱ、销售目标分解及计划的制定 一、销售目标： 公司根据季度销售目标制定月度销售目标，分解到每个团队，每个团队分 解到每个理财经理。每个理财经理分解到每周甚至每天的目标。 二、具体销售计划的制定： 公司理财部永久性存留不少于两个团队，新晋员工合并为两个团队，所有 理财经理可以自己发展渠道客户或一对一抵押类客户，只要能完成公司制 定的销售目标即可。 Ⅲ、销售队伍的管理：制度完善 一、常做业务培训： 业务团队的最理想状态就是无论监督与否无论领导在与不在都会主动按照 公司的要求去做事。业务团队做事与否并不在于工作的易与难，而是在于 会不会做，知不知道该怎么做，因此经常的业务培训也就成了管理团队的 首要工作，每个业务员都必须经过培训合格后才能上岗，因为只有团队成 员精通了业务才有可能会去按照公司的要求去做。 二、详细制定工作计划： 业务团队利用渠道都要开展自己的业务，最简单的方式就是按照月初或周 初的工作计划逐一完成，完善的工作计划都完成了业绩自然也就出来了。 否则大部分业务都是想到哪里做到哪里，抓不到工作的重心，既费时又费 力，还看不到成绩。 三、对工作进行过程控制： 计划不是给领导看的，而是需要去执行的，不要以为你的计划做好业务就 好了，事实上很多业务做计划就是为了应付领导，到月末总结时或简单概 括一言了之或找各种各样的借口推脱责任，所以领导者需要把他们的计划 划分几个小时段去监督、控制。 四、不定期进行市场指导： 培训、计划和工作过程控制只能保证自己业务团队是在按照公司要求做事， 但事情做得到底怎么样还需要团队长经常指