第二代农信银支付清算系统培训讲义.pptx

第二代农信银支付清算系统培训讲义; 目 录;一、第二代农信银支付清算系统简介;一、第二代农信银支付清算系统简介;一、第二代农信银支付清算系统简介;一、第二代农信银支付清算系统简介;一、第二代农信银支付清算系统简介;二、汇兑业务;二、汇兑业务;二、汇兑业务;二、汇兑业务; ? 往账业务：;二、汇兑业务;二、汇兑业务;二、汇兑业务;二、汇兑业务;二、汇兑业务;二、汇兑业务;二、汇兑业务;二、汇兑业务;二、汇兑业务;二、汇兑业务;二、汇兑业务;二、汇兑业务;2.3 汇兑业务管理办法 ??各参与??社办理汇兑业务，应保证各级清算账户有足够的资金办理汇兑业务。 ??办理汇兑业务的营业网点设置业务主管、对公录入员、对公复核员三个岗位，确保职责分离。录入与复核不得为同一人。各参与行社办理汇兑业务应执行严格的岗位权限控制，根据岗位设置分别授予相应操作权限，各岗位之间不得越权操作。;2.3 汇兑业务管理办法 ??各参与行社办理汇兑业务人员须经过核心业务系统的学习和培训合格后才能上岗，未经培训人员不得上岗。更换操作员须报上级联社备案。 ??汇兑业务各种凭证、报表与存储业务数据的磁介质属于会计档案的组成部分，各参与行社应按《湖南省农村信用社会计档案管理办法》（湘信联办[2005]29号）规定的期限和要求妥善保管。 ??各参与行社应当加强内部控制管理，保证系统安全运行及业务的正常处理。;二、汇兑业务;2.3 汇兑业务管理办法 ??职责 省结算中心： ?负责汇兑业务日终数据处理与核对，以及差错处理。 ?负责农信银资金清算账户的管理，负责省内信用社参与者的行号申报、变更和撤销。 ?负责办理自身汇兑业务的发起、转汇、退汇和查询查复等业务。 ?负责全省的汇兑业务指导、检查、管理和监督。 ;2.3 汇兑业务管理办法 ??职责 县级行社 ?负责对辖内参与行社的业务检查、指导、管理和监督。 ?负责辖内参与行社汇差资金清算和核对。 ?及时反映和解决核心业务系统运行中的各种问题。 ;2.3 汇兑业务管理办法 ??职责 参与行社 ?及时发起、接收汇兑业务，每天核对来往账和汇差资金。 ?及时处理查询、查复、自由格式报文业务。 ?严格遵守业务操作规程。 ?及时反映和解决核心业务系统运行中的各种问题。 ;2.3 汇兑业务管理办法 ??责任 ?发起行社发送数据不及时，影响客户和他行资金使用的，发起行社应承担相应赔偿责任。 ?接收行社违反规定故意拖延支付，截留、挪用资金，影响客户资金使用的，接收行社应承担相应赔偿责任。 ?参与行社如因人为原因造成业务数据不能准时传输或发现危害资金安全等问题未能及时报告，影响农信银支付清算系统正常运行或导致资金损失的，其经济损失由该参与行社承担。 ?因汇划凭证要素不详，接收行社未经查询查复，进行账务处理造成资金损失的，由接收行社自行负责；发起行社收到查询未及时查复，影响客户资金周转的，由发起行社负责承担相应赔偿责任。 ;??收费 通过核心业务系统办理汇兑业务的参与行社，应按《国家计委、中国人民银行关于制定电子汇划收费标准的通知》（计价格【2001】791号）向申请人（即客户）收取相应费用；另查询、自由格式查询按1元/笔收取申请人（即客户）手续费；省结算中心按成本价收取各参与行社的汇划费用，由省结算中心定期从清算账户划收。 ? ;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务;3.3 银行汇票业务管理办法 ?? 办理银行汇票的行社必须严格执行印、证分管制度。 ??各参与行社办理汇票业务应执行严格的岗位权限控制，根据岗位设置分别授予相应操作权限，各岗位之间不得越权操作。 ??无签发银行汇票资格的行社办理银行汇票的签发，可通过核心业务系统“转汇”交易将资金划往具备签发资格的行社办理。各级行社原则上不得在其他银行业金融机构办理签发或者代理签发银行汇票。 凡参与农信银支付清算系统的行社均可受理农信银银行汇票的解付，未参与农信银支付清算系统的机构受理银行汇票后提交到参与行社办理解付。;三、银行汇票业务;三、银行汇票业务